DAXA insta a Corea del Sur a repensar el mandato de STR para transferencias al extranjero de 10 millones de wones
El grupo de intercambio advierte que la propuesta podría aumentar las presentaciones anuales de STR en los principales lugares a más de 5.4 millones.
El organismo de la industria de intercambio de Corea del Sur, DAXA, está presionando a los reguladores para que revisen las enmiendas propuestas a la ley de AML que obligarían a reportar transacciones sospechosas en transferencias de criptomonedas vinculadas al extranjero por encima de 10 millones de won, independientemente del riesgo.
El esfuerzo de cabildeo se produce mientras Upbit, Bithumb y Coinone buscan impugnaciones judiciales a las sanciones de la FIU relacionadas con supuestos fallos en AML.
Puntos Clave
- Las enmiendas propuestas a la ley de AML requerirían que los VASPs de Corea del Sur presenten informes de transacciones sospechosas para transferencias de activos virtuales vinculadas al extranjero de 10 millones de won (aproximadamente $6,800) o más, incluso cuando no haya señales de riesgo.DAXA estima que los volúmenes de STR en los cinco principales intercambios podrían aumentar de aproximadamente 63,000 el año pasado a más de 5.4 millones anualmente.La presentación se enmarcó como una posición de la industria que representa a 27 VASPs registrados, incluidos Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit y Gopax.
- El período de aviso público se extiende hasta el 11 de mayo, con reglas finales esperadas en julio después de la revisión regulatoria y legal.
- DAXA se opone al requisito de STR por transferencias en el extranjero de 10 millones de won
- La Alianza de Intercambio de Activos Digitales de Corea del Sur (DAXA) presentó comentarios formales oponiéndose a las enmiendas propuestas de la ley de lavado de dinero que obligarían a reportar transacciones sospechosas en flujos de criptomonedas transfronterizos.
Según el borrador, los proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs) nacionales que realicen transferencias de activos virtuales con VASPs en el extranjero tendrían que reportar transacciones de 10 millones de won coreanos (aproximadamente $6,800) o más como sospechosas, independientemente del nivel de riesgo. En la práctica, eso convierte una herramienta basada en el riesgo en una obligación basada en un umbral. Para los participantes del mercado, la distinción es importante porque cambia el manejo predeterminado de las transferencias rutinarias vinculadas al extranjero de 'monitorear y escalar cuando sea necesario' a 'presentar por regla'.
DAXA también se opuso a un requisito propuesto para verificar la precisión de la información del cliente, argumentando que las reglas de supervisión de menor nivel están agregando obligaciones que no están claramente establecidas en la Ley de Información Financiera Específica subyacente.Un aumento de 85x en STR: Lo que DAXA dice que cambia operativamente para los intercambiosLa advertencia principal de DAXA es operativa.
El grupo estimó que la propuesta podría aumentar los informes de transacciones sospechosas de los cinco principales intercambios de Corea del Sur en 85 veces, de aproximadamente 63,000 casos el año pasado a más de 5.4 millones al año.
Esa escala implica un choque en la carga de trabajo de cumplimiento concentrado en los lugares más grandes, donde se encuentra la mayor parte de los 'on-ramps' fiat y la actividad de usuarios transfronterizos. Incluso si la presentación se vuelve más automatizada, el efecto de segundo orden es la congestión del proceso.
Más STR obligatorios pueden significar más colas de revisión interna, más fricción con los clientes en torno a retiros y transferencias, y más puntos donde los equipos de operaciones eligen restricciones conservadoras para evitar riesgos de cumplimiento.
DAXA posicionó los comentarios como reflejando las opiniones de 27 VASPs registrados, incluidos Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit y Gopax. Eso es importante para los reguladores que leen la situación. No se trata de un solo intercambio tratando de negociar su propio caso particular. Es una postura coordinada de la industria destinada a remodelar el lenguaje final antes de que se vuelva vinculante.
Reloj de elaboración de reglas: Plazo de comentarios del 11 de mayo, objetivo de finalización en julio
La Comisión de Servicios Financieros (FSC) y la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) propusieron las enmiendas el 30 de marzo, abriendo un período de aviso público hasta el 11 de mayo. Se espera que las reglas se finalicen en julio después de la revisión regulatoria y legal.
La señal a corto plazo es si los reguladores extienden el período de aviso o publican revisiones que respondan a las objeciones de DAXA.
La verdadera bisagra para la estructura del mercado es el texto final de julio: si las transferencias vinculadas al extranjero de 10 millones de won o más siguen siendo obligatorias para STR independientemente del nivel de riesgo, o si el marco se retrocede hacia un estándar basado en el riesgo.Contexto judicial: Upbit, Bithumb y Coinone buscan alivio de las sanciones de la FIULa lucha política se desarrolla mientras los principales intercambios ya están litigando acciones de cumplimiento de la FIU.
El operador de Upbit, Dunamu, ganó un fallo de primera instancia el 9 de abril cancelando una suspensión parcial de negocios de tres meses relacionada con supuestas violaciones que involucraban la debida diligencia del cliente y transacciones con VASPs extranjeros no registrados. El regulador apeló esa decisión el 30 de abril.
Bithumb también recibió alivio judicial después de que el Tribunal Administrativo de Seúl suspendiera la ejecución de una suspensión parcial de negocios de seis meses hasta que se decida el caso principal. Coinone, que recibió una suspensión parcial de negocios de tres meses y una multa de 5.2 mil millones de won por supuestos fallos en AML, recibió un alivio temporal tras impugnar las sanciones.
Contexto judicial: Upbit, Bithumb y Coinone buscan alivio de las sanciones de la FIU
Leí el umbral propuesto de 10 millones de won como un cambio hacia un reporte de facto obligatorio para un amplio segmento de flujos vinculados al extranjero, no como un ajuste marginal a la vigilancia. El umbral que importa es si el lenguaje final de julio mantiene 'independientemente del nivel de riesgo', porque eso es lo que convierte los STR en un problema de volumen en lugar de una herramienta de focalización.
La verdadera prueba es si la postura del regulador se endurece o se suaviza mientras avanza la apelación de Upbit y los casos principales de Bithumb y Coinone. Si los procedimientos judiciales siguen restringiendo las sanciones de la FIU a corto plazo, la configuración comienza a parecerse a una negociación sobre los mecanismos de implementación en lugar de una escalada limpia de cumplimiento, y el impacto práctico se mostrará como fricción en las transferencias y restricciones operativas en los lugares más grandes, no como un choque de mercado de un día.
Fuentes
Cointelegraph
