FIU-IND به ۱۵ پلتفرم رمزارز خارجی اخطار داد
این آژانس میگوید که این مکانها به کاربران هندی خدمات ارائه دادهاند بدون اینکه تحت رژیم AML هند در مارس 2023 ثبتنام کنند.
واحد اطلاعات مالی هند (FIU-IND) به ۱۵ پلتفرم کریپتو خارجی که به گفته این واحد به مشتریان هندی خدمات ارائه میدادند بدون اینکه تحت قوانین AML کشور ثبتنام کنند، اخطار عدم رعایت ماده ۱۳ قانون پیشگیری از پولشویی صادر کرد. این اقدام، ادامه یک برنامه است که برای اولین بار در دسامبر ۲۰۲۳ علیه صرافیهای بزرگ استفاده شد، زمانی که مراحل بعدی شامل درخواستهای مسدود کردن URL و سپس ثبتنام بایننس و جریمه ۱۸.۸۲ کرور روپیه بود.
FIU-IND، نهاد نظارتی جرایم مالی هند که مسئول نظارت بر تراکنشها و اجرای گزارشهای انطباق با قوانین ضد پولشویی است، به ۱۵ شرکت مجازی خارجی تحت ماده ۱۳ قانون پیشگیری از پولشویی (PMLA) اخطار عدم انطباق صادر کرده است.دارایی دیجیتالارائهدهندگان خدمات (VDA).
این آژانس اهداف را به عنوان "اپراتورهای کوچک و متوسط" توصیف کرده و به طور عمومی نام آنها را به عنوان Weex، Blofin، Rezorex، Bitunix، DigiFinex، Toobit، XT.com، Latoken، WOO X، Pionex، ChangeNow، SimpleSwap، Fixedfloat، WhiteBIT و Guardarian اعلام کرد.
ادعای FIU-IND جنبهای رویهای اما پیامددار دارد: این پلتفرمها بهطور ادعایی به مشتریان هندی خدمات ارائه میدادند بدون اینکه تحت چارچوب AML هند برای کسبوکارهای کریپتو ثبتنام کنند، رژیمی که از مارس 2023 به اجرا درآمده است.
در کنار اقدام اجرایی، FIU-IND همچنین یک هشدار درباره ریسک مصرفکننده صادر کرد که به عنوان یادآوری از محدودیتهای جبران خسارت زمانی که فعالیتها خارج از محدوده تنظیمشده قرار دارد، عمل میکند. "مناسب است که برای ایمنی و آگاهی عموم مردم ذکر شود که محصولات و خدمات کریپتو..."انافتیهااین معاملات بدون نظارت هستند و میتوانند بسیار پرخطر باشند. ممکن است هیچ راهحلی قانونی برای جبران هرگونه خسارت ناشی از این معاملات وجود نداشته باشد،" در بیانیه رسمی آمده است.
قوانین ضد پولشویی فرامرزی هند با زیرساختهای استیبلکوینهای فرامرزی همراستا میشود
چارچوب مارس 2023 هند، ارائهدهندگان خدمات VDA را تحت الزامات ضد پولشویی مشابه بانکها قرار داد و نیاز به ثبتنام در FIU-IND، تأیید هویت مشتری، نگهداری سوابق و گزارشدهی معاملات مشکوک را الزامی کرد. انتخاب طراحی کلیدی دامنه است: این قانون به هر پلتفرم رمزارزی که به مشتریان هندی خدمات میدهد، "صرفنظر از اینکه آیا دفتر در هند دارد یا خیر" اعمال میشود، که این همان دلیلی است که FIU-IND برای پیگیری مکانهای خارج از کشور استفاده میکند.
برای معاملهگران و کاربران فرامرزی، این چارچوب فرامرزی به عنوان یک نظریه قانونی کمتر اهمیت دارد و بیشتر به عنوان یک متغیر دسترسی و ریسک طرف مقابل مهم است. اگر یک مکان به عنوان هدفگیری کاربران هندی بدون ثبت نام شناخته شود، مراحل بعدی میتواند به سرعت از کاغذبازی به اختلال تغییر کند، بهویژه زمانی که الگوی قبلی نهاد ناظر شامل هماهنگی با وزارتخانههای دیگر بوده است.
زمانبندی همچنین در وسط یک حلقه رفتاری آشنا قرار دارد: زمانی که راههای داخلی احساس محدودیت میکنند، جریانها به دور آنها هدایت میشوند. چند روز قبل از افشای اطلاعیهها، گزارشی توصیف کرد که کاربران هندی در حال انتقال هستند.استیبل کوینهامانند USDT به پلتفرمهای خارجی در سوئد، آلمان و سنگاپور که ارزهای دیجیتال را به کارتهای هدیه تبدیل میکنند، که سپس در هند برای خریدهایی از جمله مواد غذایی، سوخت و طلا استفاده میشود. اثر توصیفشده ساده است: فعالیت از صرافیهای هندی و خارج از دید محلی دور میماند.
آن زمینه ثابت نمیکند که ۱۵ پلتفرم نامبرده بخشی از آن مسیرهای خاص استیبلکوین به کارت هدیه هستند. با این حال، توضیح میدهد که چرا FIU-IND اولویت را به رعایت قوانین در خارج از کشور در حاشیه میدهد و نه فقط بر روی مکانهای داخلی که میتواند بهطور مستقیم نظارت کند.
محرکهای تشدید اجرای قانون: مسدود کردن درخواستها، جریمهها و اقدامات ثبتنام
ناشناخته فوری این است که چه چیزی، اگر چیزی وجود داشته باشد، پس از اطلاعیههای بخش ۱۳ فراتر از نامگذاری وجود دارد. FIU-IND جریمهها، مهلتهای اصلاح یا شکستهای AML به تفکیک پلتفرم را در افشای اطلاعیه فراتر از ادعای کلی خدمت به مشتریان هندی بدون ثبتنام فاش نکرد.
نزدیکترین سابقه اقدام FIU-IND در دسامبر 2023 علیه نه صرافی بزرگ offshore، از جمله Binance، Kraken و KuCoin است. در آن دور، FIU-IND اخطارهای نشاندادن رعایت قوانین صادر کرد و از وزارت فناوری اطلاعات هند خواست تا URLهای صرافیها را به دلیل عملیات غیرقانونی مسدود کند. Binance بعداً با FIU-IND ثبتنام کرد و جریمهای به مبلغ 18.82 کرور INR به خاطر نقضهای AML پرداخت.
برای مجموعه جدیدی از مکانهای کوچک و متوسط، محرکهای مرتبط با بازار مکانیکی هستند:
1. آیا FIU-IND درخواست مسدود کردن URL یا برنامه برای هر یک از 15 پلتفرم را دارد، با تکرار برنامه دسامبر 2023. 2. آیا هر پلتفرم نامبردهای با FIU-IND ثبتنام میکند یا دسترسی به هند را محدود میکند تا از ریسک کاسته شود. 3. آیا FIU-IND جریمهها، مهلتها یا نقصهای خاص انطباق مرتبط با اطلاعیههای بخش 13 را فاش میکند. 4. آیا مشاورههای عمومی اضافی فهرست را در دورهای بعدی گسترش میدهند.
خوانش من: این یک فشار انطباق بر مکانهای کوچکتر است، نه فقط یک تیتر برای صرافیهای بزرگ.
جزئیات مشابه پروندهای که اکثر مردم از آن صرفنظر میکنند، خود فهرست است. با نام بردن از 15 پلتفرم کوچک و متوسط offshore پس از آزمایش فرآیند در صرافیهای بزرگ در دسامبر 2023، FIU-IND نشان میدهد که حاشیه AML مارس 2023 یک کمپین یکباره برای نامهای شناختهشده نیست، بلکه به عنوان یک رژیم ثبتنام مداوم در حال اجرا است.
آستانهای که مهم است این است که آیا این اطلاعیهها به همان ماشینآلات پاییندستی که در 2023 دیده میشود تبدیل میشوند، به ویژه درخواستهای مسدود کردن URL و یک انتخاب اجباری بین ثبتنام و خروج، زیرا این نقطهای است که "عدم انطباق" دیگر یک برچسب نیست و شروع به تبدیل شدن به یک محدودیت دسترسی و تسویه برای جریانهای مرتبط با هند میکند.
