FIU-IND ने 15 विदेशी क्रिप्टो प्लेटफार्मों को नोटिस जारी किए
एजेंसी का कहना है कि स्थलों ने भारत के मार्च 2023 एएमएल शासन के तहत पंजीकरण किए बिना भारतीय उपयोगकर्ताओं को सेवा प्रदान की।
भारत की वित्तीय खुफिया इकाई (FIU-IND) ने 15 विदेशी क्रिप्टो प्लेटफार्मों को धारा 13 धन शोधन निवारण अधिनियम के अनुपालन न करने के नोटिस जारी किए हैं, जिनका कहना है कि वे देश के एएमएल नियमों के तहत पंजीकरण किए बिना भारतीय ग्राहकों को सेवा प्रदान कर रहे थे। यह कदम दिसंबर 2023 में प्रमुख एक्सचेंजों के खिलाफ पहले उपयोग की गई एक रणनीति को बढ़ाता है, जब इसके बाद के कदमों में यूआरएल-ब्लॉकिंग अनुरोध और बाद में बिनेंस का पंजीकरण और 18.82 करोड़ रुपये का जुर्माना शामिल था।
FIU-IND, भारत की वित्तीय अपराध निगरानी एजेंसी जो लेनदेन की निगरानी और धन शोधन निरोधक अनुपालन रिपोर्टिंग को लागू करने के लिए जिम्मेदार है, ने धन शोधन निरोधक अधिनियम (PMLA) की धारा 13 के तहत 15 ऑफशोर वर्चुअल को गैर-अनुपालन नोटिस जारी किए हैं।डिजिटल संपत्ति(VDA) सेवा प्रदाता।
एजेंसी ने लक्ष्यों को "छोटे और मध्यम आकार के ऑपरेटर" के रूप में वर्णित किया और सार्वजनिक रूप से उन्हें Weex, Blofin, Rezorex, Bitunix, DigiFinex, Toobit, XT.com, Latoken, WOO X, Pionex, ChangeNow, SimpleSwap, Fixedfloat, WhiteBIT, और Guardarian के रूप में नामित किया।
FIU-IND का आरोप प्रक्रियात्मक है लेकिन परिणामस्वरूप: प्लेटफार्मों पर आरोप है कि वे भारत के AML ढांचे के तहत पंजीकरण किए बिना भारतीय ग्राहकों को सेवा प्रदान कर रहे थे, जो कि मार्च 2023 से प्रभावी है।
सख्ती की कार्रवाई के साथ, FIU-IND ने एक उपभोक्ता-जोखिम चेतावनी भी जारी की, जो यह याद दिलाती है कि जब गतिविधि नियामक परिधि के बाहर होती है तो उपाय कितने सीमित हो सकते हैं। "सामान्य जनता की सुरक्षा और जागरूकता के लिए यह उल्लेख करना महत्वपूर्ण है कि क्रिप्टो उत्पाद औरएनएफटी"ये अनियंत्रित हैं और अत्यधिक जोखिम भरे हो सकते हैं। ऐसे लेनदेन से होने वाले किसी भी नुकसान के लिए कोई नियामक उपाय नहीं हो सकता," आधिकारिक घोषणा में कहा गया।
भारत का अतिरिक्त क्षेत्रीय एएमएल नियमावली सीमा पार स्थिरकॉइन रेलों से मिलती है
भारत का मार्च 2023 का ढांचा VDA सेवा प्रदाताओं को बैंक जैसे AML दायित्वों में लाता है, जिसमें FIU-IND के साथ पंजीकरण, ग्राहक सत्यापन, रिकॉर्ड-कीपिंग और संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्टिंग की आवश्यकता होती है। मुख्य डिज़ाइन विकल्प दायरा है: यह नियम किसी भी क्रिप्टो प्लेटफ़ॉर्म पर लागू होता है जो भारतीय ग्राहकों को सेवा देता है "चाहे उसका भारत में कार्यालय हो या न हो," जो FIU-IND द्वारा ऑफशोर स्थलों का पीछा करने के लिए कानूनी आधार है।
व्यापारियों और सीमा पार उपयोगकर्ताओं के लिए, वह बाह्य क्षेत्रीय ढांचा कानूनी सिद्धांत के रूप में कम महत्वपूर्ण है और अधिकतर एक पहुंच और प्रतिकूलता जोखिम चर के रूप में महत्वपूर्ण है। यदि किसी स्थान को भारतीय उपयोगकर्ताओं को बिना पंजीकरण के लक्षित करने के रूप में माना जाता है, तो अगले कदम जल्दी से कागजी कार्रवाई से व्यवधान की ओर बदल सकते हैं, विशेष रूप से जब नियामक का पूर्व पैटर्न अन्य मंत्रालयों के साथ समन्वय शामिल करता है।
समय भी एक परिचित व्यवहारिक लूप के बीच में आता है: जब घरेलू रेल सीमित महसूस करती हैं, तो प्रवाह उनके चारों ओर घूमता है। नोटिसों के खुलासे से पहले के दिनों में, एक रिपोर्ट में भारतीय उपयोगकर्ताओं का वर्णन किया गया जो स्थानांतरित हो रहे थे।स्टेबलकॉइनजैसे कि USDT को स्वीडन, जर्मनी और सिंगापुर के विदेशी प्लेटफार्मों पर भेजा जाता है जो क्रिप्टो को गिफ्ट कार्ड में बदलते हैं, जिन्हें फिर भारत में खरीदारी के लिए उपयोग किया जाता है, जिसमें किराने का सामान, ईंधन और सोना शामिल हैं। वर्णित प्रभाव सीधा है: गतिविधि भारतीय एक्सचेंजों से बाहर रहती है और स्थानीय दृश्यता से दूर होती है।
वह संदर्भ यह साबित नहीं करता कि 15 नामित प्लेटफार्म उन विशेष स्थिरकॉइन-से-गिफ्ट-कार्ड मार्गों का हिस्सा हैं। हालांकि, यह यह बताता है कि FIU-IND किन कारणों से परिधि पर ऑफशोर अनुपालन को प्राथमिकता देगा, बजाय इसके कि केवल उन ऑनशोर स्थलों पर ध्यान केंद्रित करे जिन्हें वह सीधे नियंत्रित कर सकता है।
कार्यवाही वृद्धि ट्रिगर्स: अनुरोधों को अवरुद्ध करना, दंड, और पंजीकरण कदम
तुरंत अज्ञात यह है कि सेक्शन 13 नोटिस के बाद, यदि कुछ है, तो नामकरण के अलावा क्या होता है। FIU-IND ने नोटिस में भारतीय ग्राहकों को बिना पंजीकरण के सेवा देने के सामान्य आरोप के अलावा दंड, सुधार की समयसीमा, या प्लेटफॉर्म-द्वारा-प्लेटफॉर्म एएमएल विफलताओं का खुलासा नहीं किया।
सबसे निकटतम मिसाल FIU-IND की दिसंबर 2023 में नौ प्रमुख ऑफशोर एक्सचेंजों के खिलाफ कार्रवाई है, जिसमें Binance, Kraken, और KuCoin शामिल हैं। उस दौर में, FIU-IND ने अनुपालन कारण बताओ नोटिस जारी किए और भारत के सूचना प्रौद्योगिकी मंत्रालय से अनुरोध किया कि कथित अवैध संचालन के लिए एक्सचेंजों के URL को ब्लॉक किया जाए। बाद में Binance ने FIU-IND के साथ पंजीकरण कराया और AML उल्लंघनों के लिए 18.82 करोड़ रुपये का जुर्माना भरा।
नए नामित छोटे और मध्यम आकार के स्थलों के लिए, बाजार से संबंधित ट्रिगर यांत्रिक हैं:
1. क्या FIU-IND 15 प्लेटफार्मों में से किसी के लिए URL या ऐप ब्लॉकिंग की मांग करता है, दिसंबर 2023 की योजना को दोहराते हुए। 2. क्या कोई नामित प्लेटफॉर्म FIU-IND के साथ पंजीकरण करता है या भारत की पहुंच को सीमित करता है ताकि जोखिम को कम किया जा सके। 3. क्या FIU-IND दंड, समयसीमाएँ, या सेक्शन 13 नोटिस से जुड़े विशिष्ट अनुपालन विफलताओं का खुलासा करता है। 4. क्या अतिरिक्त सार्वजनिक सलाहें अगले दौर में सूची का विस्तार करती हैं।
मेरा पढ़ना: यह छोटे स्थलों पर एक अनुपालन दबाव है, केवल बड़े एक्सचेंजों के लिए एक शीर्षक नहीं।
फाइलिंग-जैसी जानकारी जो अधिकांश लोग छोड़ देते हैं, वह सूची स्वयं है। दिसंबर 2023 में प्रमुख एक्सचेंजों पर पहले ही प्रक्रिया का परीक्षण करने के बाद 15 छोटे और मध्यम आकार के ऑफशोर प्लेटफार्मों का नाम देकर, FIU-IND यह संकेत दे रहा है कि मार्च 2023 का एएमएल परिधि एक ऐसा अभियान नहीं है जो केवल प्रसिद्ध नामों पर केंद्रित है, बल्कि इसे एक निरंतर पंजीकरण व्यवस्था के रूप में लागू किया जा रहा है।
जो सीमा महत्वपूर्ण है वह यह है कि क्या ये नोटिस 2023 में देखी गई समान डाउनस्ट्रीम मशीनरी में बदल जाते हैं, विशेष रूप से URL-ब्लॉकिंग अनुरोध और पंजीकरण और निकासी के बीच एक मजबूर विकल्प, क्योंकि यही वह बिंदु है जहां "गैर-अनुपालन" एक लेबल बनना बंद कर देता है और भारत से जुड़े प्रवाह के लिए एक पहुंच और निपटान बाधा बनना शुरू कर देता है।
