FIU-IND gửi thông báo PMLA cho 15 nền tảng crypto nước ngoài
Cơ quan cho biết các địa điểm đã phục vụ người dùng Ấn Độ mà không đăng ký theo chế độ AML của Ấn Độ vào tháng 3 năm 2023.
Đơn vị Tình báo Tài chính Ấn Độ (FIU-IND) đã phát hành thông báo vi phạm Điều 13 của Luật Phòng chống Rửa tiền cho 15 nền tảng tiền điện tử nước ngoài mà họ cho rằng đang phục vụ khách hàng Ấn Độ mà không đăng ký theo quy định AML của quốc gia.
Hành động này mở rộng một chiến lược lần đầu tiên được sử dụng chống lại các sàn giao dịch lớn vào tháng 12 năm 2023, khi các bước tiếp theo bao gồm yêu cầu chặn URL và sau đó là việc đăng ký của Binance cùng với khoản phạt 18,82 crore INR.
FIU-IND, cơ quan giám sát tội phạm tài chính của Ấn Độ chịu trách nhiệm theo dõi các giao dịch và thực thi báo cáo tuân thủ chống rửa tiền, đã phát hành thông báo không tuân thủ theo Điều 13 của Luật Ngăn chặn Rửa tiền (PMLA) tới 15 sàn giao dịch ảo offshore.tài sản kỹ thuật sốcác nhà cung cấp dịch vụ (VDA).
Cơ quan đã mô tả các mục tiêu là “các nhà điều hành nhỏ và vừa” và công khai nêu tên họ là Weex, Blofin, Rezorex, Bitunix, DigiFinex, Toobit, XT.com, Latoken, WOO X, Pionex, ChangeNow, SimpleSwap, Fixedfloat, WhiteBIT và Guardarian.
Cáo buộc của FIU-IND là về quy trình nhưng có hậu quả: các nền tảng này bị cáo buộc đã phục vụ khách hàng Ấn Độ mà không đăng ký theo khuôn khổ AML của Ấn Độ dành cho các doanh nghiệp tiền điện tử, một chế độ đã có hiệu lực từ tháng 3 năm 2023.
Cùng với hành động thực thi, FIU-IND cũng đã phát hành một cảnh báo về rủi ro cho người tiêu dùng, đồng thời nhắc nhở về việc quyền lợi có thể bị hạn chế như thế nào khi hoạt động nằm ngoài phạm vi quy định. “Điều quan trọng là phải đề cập đến sự an toàn và nhận thức của công chúng rằng các sản phẩm Crypto vàNFTskhông được quản lý và có thể rất rủi ro. Có thể không có biện pháp pháp lý nào cho bất kỳ khoản lỗ nào từ các giao dịch như vậy,” thông báo chính thức cho biết.
Quy tắc AML ngoài lãnh thổ của Ấn Độ gặp gỡ các đường ray stablecoin xuyên biên giới
Khung pháp lý của Ấn Độ vào tháng 3 năm 2023 đã đưa các nhà cung cấp dịch vụ VDA vào các nghĩa vụ AML giống như ngân hàng, yêu cầu đăng ký với FIU-IND, xác minh khách hàng, lưu giữ hồ sơ và báo cáo giao dịch đáng ngờ.
Lựa chọn thiết kế chính là phạm vi: quy định này áp dụng cho bất kỳ nền tảng tiền điện tử nào phục vụ khách hàng Ấn Độ “bất kể có văn phòng tại Ấn Độ hay không,” đây là điểm pháp lý mà FIU-IND đang sử dụng để theo đuổi các địa điểm offshore.
Đối với các nhà giao dịch và người dùng xuyên biên giới, khung pháp lý ngoài lãnh thổ đó quan trọng hơn như một biến số về quyền truy cập và rủi ro đối tác hơn là một lý thuyết pháp lý. Nếu một địa điểm bị coi là nhắm đến người dùng Ấn Độ mà không đăng ký, các bước tiếp theo có thể nhanh chóng chuyển từ thủ tục giấy tờ sang gián đoạn, đặc biệt khi mô hình trước đó của cơ quan quản lý bao gồm sự phối hợp với các bộ khác.
Thời điểm này cũng rơi vào giữa một vòng lặp hành vi quen thuộc: khi các đường ray nội địa cảm thấy bị hạn chế, dòng chảy sẽ đi vòng qua chúng.
Vài ngày trước khi các thông báo được công bố, một báo cáo đã mô tả người dùng Ấn Độ đang chuyển tiền.stablecoinschẳng hạn như USDT đến các nền tảng nước ngoài ở Thụy Điển, Đức và Singapore chuyển đổi tiền điện tử thành thẻ quà tặng, sau đó được sử dụng ở Ấn Độ để mua sắm bao gồm thực phẩm, nhiên liệu và vàng. Hiệu ứng được mô tả là đơn giản: hoạt động giữ ở ngoài các sàn giao dịch Ấn Độ và ngoài tầm nhìn địa phương.
Bối cảnh đó không chứng minh rằng 15 nền tảng được nêu tên là một phần của những con đường chuyển đổi stablecoin sang thẻ quà tặng cụ thể đó. Tuy nhiên, nó giải thích lý do tại sao FIU-IND lại ưu tiên tuân thủ ngoài khơi ở rìa thay vì chỉ tập trung vào các địa điểm trên bờ mà họ có thể giám sát trực tiếp.
Các yếu tố kích hoạt leo thang thi hành: Chặn yêu cầu, Hình phạt và Di chuyển đăng ký
Điều chưa biết ngay lập tức là cái gì, nếu có, sẽ xảy ra sau các thông báo theo Điều 13 ngoài việc nêu tên. FIU-IND không tiết lộ các hình phạt, thời hạn khắc phục, hoặc các thất bại về AML theo từng nền tảng trong thông báo ngoài cáo buộc chung về việc phục vụ khách hàng Ấn Độ mà không đăng ký.
Tiền lệ gần nhất là hành động của FIU-IND vào tháng 12 năm 2023 đối với chín sàn giao dịch offshore lớn, bao gồm Binance, Kraken và KuCoin. Trong đợt đó, FIU-IND đã phát hành thông báo yêu cầu tuân thủ và yêu cầu Bộ Công nghệ Thông tin Ấn Độ chặn các URL của các sàn giao dịch này vì cáo buộc hoạt động trái phép. Binance sau đó đã đăng ký với FIU-IND và đã nộp phạt 18,82 crore INR vì vi phạm AML.
Đối với bộ địa điểm nhỏ và vừa mới được đặt tên, các yếu tố kích thích liên quan đến thị trường là cơ học:
1. Liệu FIU-IND có yêu cầu chặn URL hoặc ứng dụng cho bất kỳ nền tảng nào trong số 15 nền tảng không, lặp lại kế hoạch tháng 12 năm 2023. 2. Liệu bất kỳ nền tảng nào được nêu có đăng ký với FIU-IND hoặc hạn chế quyền truy cập vào Ấn Độ để giảm thiểu rủi ro không. 3. Liệu FIU-IND có công bố các hình phạt, thời hạn hoặc các thất bại tuân thủ cụ thể liên quan đến các thông báo theo Điều 13 không. 4. Liệu các thông báo công khai bổ sung có mở rộng danh sách trong các vòng tiếp theo không.
Suy nghĩ của tôi: Đây là một áp lực tuân thủ đối với các địa điểm nhỏ hơn, không chỉ là một tiêu đề cho các sàn giao dịch lớn.
Chi tiết giống như hồ sơ mà hầu hết mọi người bỏ qua là danh sách chính nó. Bằng cách nêu tên 15 nền tảng offshore nhỏ và vừa sau khi đã thử nghiệm quy trình trên các sàn giao dịch lớn vào tháng 12 năm 2023, FIU-IND đang báo hiệu rằng ranh giới AML tháng 3 năm 2023 không phải là một chiến dịch nhất thời nhằm vào những cái tên nổi tiếng, mà đang được thực thi như một chế độ đăng ký liên tục.
Ngưỡng quan trọng là liệu những thông báo này có biến thành cùng một cơ chế hạ nguồn như đã thấy vào năm 2023, đặc biệt là các yêu cầu chặn URL và một sự lựa chọn bắt buộc giữa đăng ký và rút lui, vì đó là điểm mà "không tuân thủ" ngừng là một nhãn và bắt đầu trở thành một rào cản truy cập và thanh toán cho các dòng liên kết với Ấn Độ.
