Nueva York advierte sobre deepfakes y estafas en crypto
El estado citó datos rastreados por la FTC que muestran 144,041 informes y más de $8 mil millones en pérdidas en 2025, un aumento del 38% interanual.
La División de Protección al Consumidor de Nueva York emitió una advertencia sobre estafas de inversión relacionadas con la IA el 26 de agosto, vinculando la suplantación generada por IA a un aumento en las pérdidas reportadas por estafas de inversión en 2025.
Los funcionarios citaron datos rastreados por la FTC que muestran que 144,041 consumidores informaron haber perdido más de $8 mil millones, un aumento del 38% con respecto a 2024, con una pérdida mediana reportada de $10,560.
Nueva York Pone los Deepfakes de IA en el Centro del Aumento de Estafas de 2025
Los funcionarios de protección al consumidor de Nueva York están poniendo la suplantación generada por IA en el centro de lo que describen como la categoría de fraude más costosa rastreada por la Comisión Federal de Comercio en 2025: las estafas de inversión.
En una advertencia emitida el 26 de agosto, la División de Protección al Consumidor del estado señaló cifras rastreadas por la FTC que muestran que 144,041 consumidores informaron haber perdido más de 8 mil millones de dólares debido a estafas de inversión en 2025, un aumento del 38% en comparación con 2024.
La advertencia es explícitamente adyacente a las criptomonedas. Los funcionarios describieron a estafadores que utilizan IA para clonar voces y fabricar videos, luego emparejando esos deepfakes con anuncios pulidos en redes sociales que promueven inversiones en criptomonedas falsas y plataformas de trading falsas. La oferta no se limita a tokens tampoco.
La alerta al consumidor de la FTC de abril describió las pérdidas por estafas de inversión en 2025 como más de $7.9 mil millones y enumerócriptomonedajunto a acciones y divisas entre las “inversiones” que los estafadores promueven a través de ofertas de coaching falsas.
La cifra de pérdida mediana es la parte que debería resonar con los participantes minoristas. La advertencia de Nueva York situó la pérdida mediana reportada en $10,560 para 2025, mientras que la alerta de abril de la FTC describió la mediana como superior a $10,000. Ese es un perfil consistente con depósitos repetidos, no con una sola transferencia errónea.
El Secretario de Estado de Nueva York, Walter T. Mosley, enmarcó la advertencia como un problema de realismo creado por herramientas generativas: “Los neoyorquinos deben estar alerta contra los estafadores, que pueden ser capaces de crear mensajes cada vez más sofisticados y realistas utilizando tecnología de IA u otros medios para robar su dinero duramente ganado. Si parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea.”
El Manual: Plataformas de Cripto Falsas, Saldos Fabricados y 'Cuotas de Liberación'
El mecanismo descrito por los funcionarios es un embudo de confianza que utiliza el pulido de software como un sustituto de la legitimidad. Se utilizan audio y video generados por IA para suplantar a figuras financieras o promotores reconocibles, y la víctima es dirigida a una "plataforma" que parece un lugar de negociación pero que es, en efecto, un panel de control controlado.
Una vez que la víctima está dentro de la aplicación o el sitio web, la estafa se apoya en saldos, retornos y actividades comerciales fabricados. Los funcionarios de Nueva York dijeron que las víctimas pueden ver aplicaciones con apariencia profesional que muestran ganancias y crecimiento de cuentas, creando la ilusión de que la estrategia funciona y de que el operador es real.
El siguiente paso está diseñado para eliminar el escepticismo natural que viene con el envío de sumas más grandes. Algunos operadores permiten retiros iniciales pequeños para establecer credibilidad, luego presionan a los objetivos para que depositen más. Cuando una víctima intenta retirar fondos significativos, el manual cambia a fricción: depósitos adicionales enmarcados como impuestos, cargos de verificación o “tarifas de liberación”. La alerta de Nueva York dijo a los consumidores que nunca pagaran tarifas adicionales para liberar fondos.
La guía del estado es básica, pero se alinea claramente con los puntos donde estas estafas se rompen en la práctica. Los funcionarios aconsejaron a los consumidores que confirmaran la identidad de cualquier promotor, verificaran la empresa y la inversión, y establecieran a dónde irá su dinero antes de transferir fondos.
También señalaron señales familiares de estafas de criptomonedas, incluyendo retornos garantizados altos, ofertas de inversión no solicitadas, tácticas de ventas de alta presión y proyectos que carecen de documentación clara.
Para reportar, los funcionarios de Nueva York señalaron a las víctimas a la FTC, al Centro de Quejas de Delitos en Internet del FBI (IC3), a la SEC o al Fiscal General de Nueva York. IC3 es el portal en línea del FBI para reportar delitos habilitados por internet, incluyendo fraudes relacionados con criptomonedas.
Lo que los comerciantes deben monitorear a medida que las estafas de deepfake se escalan
La primera señal a corto plazo es si los funcionarios reconcilian los dos totales de pérdidas cercanos pero no idénticos de 2025 que ahora circulan en los mensajes oficiales: “más de $8 mil millones” en la advertencia de Nueva York frente a “más de $7.9 mil millones” en la alerta de consumidores de la FTC de abril.
La diferencia es pequeña en términos porcentuales, pero es importante para la metodología y para cómo las plataformas y los reguladores tratan la categoría.
La segunda es el seguimiento de la aplicación de la ley. El paquete hace referencia a una advertencia de abril de la Fiscal General de Nueva York, Letitia James, que describe respaldos de celebridades deepfake, criptomonedas fraudulentas, esquemas de pump-and-dump y plataformas de trading falsas promovidas a través de Facebook, Instagram y Whatsapp.
Cualquier acción posterior relacionada con respaldos deepfake o aplicaciones de trading falsas aclararía si Nueva York está pasando de la orientación al consumidor a la construcción de casos.
La tercera es la política de la plataforma. La advertencia de Nueva York describe estafas que comienzan a través de redes sociales, aplicaciones de citas, mensajes de texto, correos electrónicos, anuncios en línea o conversaciones aparentemente amistosas. Si los principales canales publicitarios endurecen la verificación para anuncios financieros o controles de identidad para promotores, eso cambia la parte superior del embudo. Si no lo hacen, la economía de estas estafas permanece intacta.
Finalmente, observa la experiencia del usuario de la estafa en sí. Los funcionarios destacaron los tableros de saldos fabricados y la demanda de “tarifa de liberación” como tácticas repetibles. Si esas evolucionan hacia simulaciones de cuentas más sofisticadas o nuevas variantes de tarifas, el fraude se está adaptando más rápido que las advertencias.
Mi opinión: Esto es un choque de confianza, no un titular aislado.
La parte que decide esta historia no es el número principal. Es el mecanismo que describió Nueva York: la suplantación generada por IA lleva a la víctima a la puerta, y una plataforma de trading falsa con balances fabricados los mantiene dentro el tiempo suficiente para escalar depósitos e introducir "tarifas de liberación". Ese es un embudo repetible, y las cifras de pérdida medianas superiores a $10,000 son consistentes con ello.
El umbral que importa es si la aplicación de la ley y la política de la plataforma comienzan a tratar la promoción financiera de deepfake como un problema de infraestructura en lugar de un problema de educación del usuario. Si la verificación de identidad y los controles de canales publicitarios se endurecen en los mismos lugares donde los estafadores están obteniendo leads, la economía de la estafa empeora.
Si no, la IA simplemente sigue reduciendo el costo del fraude creíble, y las pérdidas permanecen como un negocio de volumen.
