قانون سفر استرالیا از ۱ ژوئیه اجرایی میشود، ثبت داده…
الزامات تحمیل شده توسط AUSTRAC شامل جزئیات طرف مقابل و پلتفرم، به علاوه اعلامیههای مالکیت خودنگهداری است.
قانون "سفر" ارزهای دیجیتال استرالیا از ۱ ژوئیه ۲۰۲۶ به اجرا در میآید و از کاربران صرافیهای محلی تحت نظارت میخواهد که اطلاعات اضافی درباره هر انتقال ورودی و خروجی ارائه دهند. رژیم تحمیلی AUSTRAC هیچ آستانه حداقلی ندارد و یک مرحله اعلام مالکیت برای برداشتها به کیفپولهای خودنگهدار اضافه میکند.
نکات کلیدی
- صرافیهای ارز دیجیتال تحت نظارت محلی در استرالیا باید جزئیات طرف مقابل و پلتفرم را برای تمام انتقالهای ورودی و خروجی از ۱ ژوئیه ۲۰۲۶ جمعآوری کنند.
- اجرای استرالیا هیچ آستانه حداقلی ندارد، بنابراین حتی کوچکترین انتقال نیز الزامات اطلاعاتی یکسانی را فعال میکند.
- AUSTRAC نهاد اجرایی است که تغییر را از سیاست اختیاری صرافی به یک الزام انطباقی منتقل میکند.
- برداشتها به آدرسهای خود-نگهدارنیاز به تأیید و اعلام مالکیت کاربران بر کیفپول مقصد دارد.
۱ ژوئیه: قانون سفر استرالیا بر روی صرافیهای تحت نظارت الزامی میشود
از ۱ ژوئیه ۲۰۲۶، ارزهای دیجیتال ارسال و دریافت شده در صرافیهای تحت نظارت محلی در استرالیا، الزامات جدید اطلاعاتی مرتبط با قوانین "سفر" کشور را فعال میکند. این قانون به گونهای طراحی شده است که استرالیا را با حوزههای قضایی که قبلاً استانداردهای مشابهی را پیادهسازی کردهاند، همسو کند و پس از گسترش قانون سفر به ارزهای دیجیتال توسط گروه ویژه اقدام مالی در سال ۲۰۱۹، به تصویب رسیده است.
چنگال اجرایی برای معاملهگران اهمیت دارد. مرکز گزارشها و تحلیلهای معاملات استرالیا (AUSTRAC) به عنوان نهاد اجرایی این رژیم شناسایی شده است و راهاندازی آن به عنوان یک الزام انطباقی به جای یک ویژگی اختیاری و بهصورت موردی معرفی شده است.
هدف اعلام شده سیاست، قابلیت ردیابی است. این قانون به منظور کاهش پولشویی، تأمین مالی تروریسم و کلاهبرداریها طراحی شده است با افزایش توانایی برای پیوند انتقالات به طرفهای قابل شناسایی.
اطلاعاتی که از کاربران داده در مورد واریزها، برداشتها و انتقالات بین صرافیها خواسته خواهد شد
از نظر عملی، تغییر کلیدی این است که صرافیها از کاربران میخواهند اطلاعات شناسایی اضافی در مورد انتقالات ارائه دهند. نمونههای ذکر شده شامل نام شخصی است که ارز دیجیتال به آن ارسال میشود یا از آن دریافت میشود و نام پلتفرم مربوطه.
برای خودنگهداری، این قانون بهطور صریح در دامنه قرار دارد. انتقالات از یک صرافی تحت نظارت به یک آدرسخودنگهدار، مانند یک ذخیره سردکیف پول، از کاربر میخواهد که تأیید کند و اعلام کند که مالک آن آدرس است.
گابی لوئیس، رئیس بخش تقلب و جرایم مالی سوایفتکس، این را به عنوان اصطکاک حداقلی توصیف کرد و گفت: "ما به طور کلی در مورد یک تأیید سریع صحبت میکنیم که کیف پول متعلق به آنهاست،" و افزود: "مراحل اضافی عمدتاً برای انتقالاتی که شامل طرف دیگر یا صرافی دیگر است، به کار میروند."
لوئیس همچنین گفت که بیشتر کاربران نباید با ورود مکرر به همان جزئیات مواجه شوند: "تأثیر باید بسیار محدود باشد. آنها یک بار جزئیات مورد نیاز را ارائه میدهند و سپس این اطلاعات برای استفادههای آینده ذخیره خواهد شد." پیادهسازیهای دقیق در سطح فیلد هنوز میتواند بسته به صرافی متفاوت باشد و طرح داده کامل در سرتاسر مکانها مشخص نشده است.
هیچ آستانه حداقلی: هر انتقال الزامات جمعآوری را فعال میکند.
قانون سفر استرالیا هیچ آستانه ارزش حداقلی ندارد. آن پارامتر، عامل عملی برای معاملهگران فعال است زیرا جریانهای عملیاتی روزمره را به همان قیف انطباق مانند حرکات بزرگتر میکشد.
انتقالهای کوچک "آزمایشی"، افزایش حاشیه و انتقالهای مکرر از یک مکان به مکان دیگر هنوز هم نیاز به جمعآوری اطلاعات طرف مقابل و پلتفرم دارند زمانی که از طریق صرافیهای محلی تنظیمشده هدایت میشوند. این قانون استرالیا را با کشورهایی که به عنوان کشورهایی با هیچ آستانه حداقلی ذکر شدهاند، از جمله فرانسه، هلند و ژاپن همسو میکند.
در مقابل، ایالات متحده به عنوان کشوری ذکر شده است که فقط برای انتقالهایی که از ۳۰۰۰ دلار شروع میشوند، اطلاعات جمعآوری میکند.
پیامد ساختار بازار ساده است: درخواستهای بیشتر در مسیر انتقال به معنای شانسهای بیشتر برای تأخیر، برداشتهای ناموفق یا بررسی دستی است، حتی زمانی که هدف بهطور خالص عملیاتی باشد.
سیگنالهایی برای نظارت بر شروع قانون سفر استرالیا برای ارزهای دیجیتال.
اول ژوئیه اولین آزمون واقعی یکنواختی است. سیگنال فوری این است که آیا صرافیهای بزرگ رو به استرالیا به طور مداوم درخواستهای قانون سفر را برای واریزها و برداشتها فعال میکنند و اینکه کاربران چقدر سریع میتوانند مراحل جدید اطلاعات را بدون بلیطهای پشتیبانی یا تأخیر در پردازش پاک کنند.
پیادهسازی در حال حاضر نابرابر است. کراکن از ۳۱ مارس روندهای قانون سفر را آغاز کرد و کوینجار "در روز سهشنبه" در مرجعی که در ۳۰ ژوئن منتشر شد، شروع کرد و نشان میدهد که برخی از معاملهگران ممکن است بسته به مکان، تجربه کاربری جدید را مشاهده کنند.
ارتباطات AUSTRAC پس از راهاندازی نیز مهم است. هر گونه بهروزرسانی انطباق یا راهنماییهای اجرایی میتواند انتظارات مربوط به اعلام مالکیت خودنگهداری و نگهداری سوابق را روشن کند، که نحوه سختگیری صرافیها در محدود کردن برداشتها به کیف پولهای خصوصی را شکل خواهد داد.
سایش، حریم خصوصی و جریان: این چه تغییری برای معاملهگران فعال که بین مکانها و خودنگهداری حرکت میکنند، ایجاد میکند
من این را ابتدا به عنوان یک تغییر در جریان کار و سپس به عنوان یک مبارزه روایتی میبینم. با نامگذاری AUSTRAC به عنوان نهاد اجرایی و عدم وجود آستانه حداقلی، ریسک کوتاهمدت اصطکاک در فرآیند است، نه یک سیاست مبادلهای یکباره که بتوان با تغییر مکانها آن را دور زد.
آستانهای که اهمیت دارد صفر است. اگر هر انتقال همان دادههای طرف مقابل و پلتفرم را فعال کند، آنگاه ارسالهای "کوچک" عملیاتی که معاملهگران برای آزمایش آدرسها یا جابجایی استفاده میکنند،وثیقهبه نقاط تماس انطباق تبدیل شوند.
آزمون واقعی این است که آیا صرافیها این را به عنوان یک مجموعه سریع و کششده از فیلدها پیادهسازی میکنند، همانطور که لوئیس پیشنهاد داد، یا اینکه اعلامیههای خودنگهداری و انتقالات بین صرافیها موجب ایجاد درخواستها و تأخیرهای مکرر میشوند. اگر تجربه کاربری روان باقی بماند، این بیشتر شبیه یک کاتالیزور احساسات است تا یک تغییر بنیادی، اما اگر برداشتها و جابجاییها شروع به شکست یا کند شدن کنند، در عمل به یک مشکل نقدینگی و اجرا تبدیل میشود.
