کوین‌بیس و ویزدام‌تری تغییر رویکرد رشد رمزارزها

شرکت‌های کریپتو که سال‌ها در حال توسعه توکنیزه کردن، وام‌دهی و زیرساخت‌های پرداخت بودند، اکنون استفاده مکرر را به عنوان مشکل سخت‌تری در نظر می‌گیرند. Coinbase در حال طراحی یک "چرخ‌دنده" مبتنی بر پاداش است تا دارایی‌ها را در پلتفرم نگه دارد، در حالی که WisdomTree در حال پیشبرد صندوق بازار پول توکنیزه شده خود WTGXX به MoonPay است تا اصطکاک ورود خرده‌فروشی را کاهش دهد.

نکات کلیدی

• کوین بیس پذیرش را به عنوان یک حلقه سه مرحله‌ای تعریف کرد: آوردن پول به پلتفرم، دادن دلایل به مشتریان برای نگه‌داشتن آنجا (شامل پاداش‌ها)، و سپس گسترش روش‌های استفاده از آن از طریق خرج کردن، معامله و پرداخت‌ها.
• WisdomTree اعلام کرد که صندوق بازار پول توکنیزه شده‌اش WTGXX حدود ۱.۲ میلیارد دلار دارایی دارد.دارایی‌هادر یک شرکت توصیف شده به عنوان یک مدیر دارایی ۱۵۰ میلیارد دلاری.
• مشتریان خرده‌فروشی واجد شرایط ایالات متحده خواهند توانست از طریق MoonPay به WTGXX دسترسی پیدا کنند و خرید انجام دهند.استیبل‌کوین‌هابا KYC موجود MoonPay که به منظور حذف نیاز به onboard جداگانه با WisdomTree طراحی شده است.
• کوین او'لری استدلال کرد که بلاک‌چین‌هایی که به نهادها پیشنهاد می‌شوند بر اساس پذیرش قابل مشاهده و قراردادهای تجاری قضاوت خواهند شد، در حالی که تبلیغات دهان به دهان بین رقبای مختلف به عنوان یک تسریع‌کننده کلیدی عمل خواهد کرد.

نگهداری جایگزین حمل و نقل محصول به عنوان میدان نبرد جدید کریپتو می‌شود

پس از ساخت و ساز چند ساله زیرساخت‌های توکن‌سازی، وام‌دهی و پرداخت‌ها، خط رقابت از "آیا می‌توان آن را ساخت" به "آیا کسی به استفاده از آن ادامه خواهد داد" تغییر می‌کند و پاسخ‌هایی که توسط پلتفرم‌های بزرگ ارائه می‌شود به طور فزاینده‌ای رفتاری به جای فنی است.

مدیران Coinbase طراحی محصول را از منظر شکل‌گیری عادت و اعتماد توصیف کردند، WisdomTree توزیع را به عنوان مرحله بعدی برای صندوق‌های توکن‌شده توصیف کرد و کوین او'لری یک فیلتر نهادی صریح بر کل دسته قرار داد: پذیرش باید قابل مشاهده باشد و باید با معاملات همراه باشد.

بن شِن، رئیس خدمات مالی و محصولات وفاداری Coinbase، گفت که این بخش به طور تاریخی "بسیار فناوری‌محور" بوده است، که اغلب به معنای محصولات پر از اصطلاحات فنی است که کاربران را در معرض زیرساخت‌های اساسی قرار می‌دهد. شِن گفت که با همپوشانی کریپتو و خدمات مالی سنتی، مشتریان به دنبال نتایجی مانند "افزایش پول خود، نگهداری آن، ارسال، خرج کردن یا وام گرفتن بر اساس آن" هستند، نه صرفاً به این دلیل که یک بلاکچین درگیر است.

این تغییر مهم است زیرا آنچه "پیشرفت" به نظر می‌رسد را تغییر می‌دهد. ارسال یک محصول دیگر بر بستر زنجیره‌ای می‌تواند یک نقطه عطف برای سازندگان باشد، اما به طور خودکار به تعادل‌های نگهداری شده، معاملات تکراری یا استفاده تولیدی نهادی تبدیل نمی‌شود.

او'لری، در سخنرانی در اجلاس آوالانچ در نیویورک در ماه گذشته، نسخه نهادی همان مشکل را به عنوان تقاضا برای اثبات مطرح کرد: "به من نشان بده، به من نشان بده پذیرش" و "باید چند معامله انجام بدهی و باید پذیرش داشته باشی، نه فقط آزمایش‌ها."

چرخش پذیرش Coinbase: جوایز، اعتماد و مسیرهای توزیع جدید

تئوری نگهداری Coinbase به عنوان یک حلقه به جای یک قیف ساختاربندی شده است. شِن پذیرش را به عنوان یک چرخه توصیف کرد که در آن پول به پلتفرم وارد می‌شود، مشتریان دلیلی برای نگه‌داشتن آن در آنجا دارند و سپس راه‌هایی برای استفاده از آن دارند، از جمله خرج کردن، معامله کردن و انجام پرداخت‌ها. هدف از این چارچوب این است که هر مرحله را به عنوان یک سطح محصول در نظر بگیریم که می‌تواند تنظیم شود، بنابراین یک "تست" یک‌باره به یک رابطه چند محصولی تبدیل می‌شود.

شن آن حلقه را به چیزی که او "لحظات جادویی" نامید، مرتبط کرد، به این معنی که تجربیات اولیه‌ای که در آن یک مشتری بلافاصله درک می‌کند که چرا یک محصول مفید است. او گفت: "اگر لحظات جادویی مناسبی را در این سه بخش از چرخ‌دنده ایجاد کنید، آنگاه مردم به تدریج پول بیشتری را به پلتفرم می‌آورند"، و به وضوح حفظ مشتری را به افزایش سهم کیف پول در طول زمان مرتبط کرد.

جوایز در مرکز آن طراحی قرار دارند و شِن با احتیاط جوایز درون‌ساخت را از مشوق‌های موقتی جدا کرد. برخی جوایز بخشی از خود محصول هستند، در حالی که سایر تبلیغات به منظور ترغیب کاربران به انتقال پول از ابزارهایی که قبلاً استفاده می‌کنند، طراحی شده‌اند. شِن گفت که این مشوق‌ها می‌توانند "تنبلی را بشکنند"، اما کوین‌بیس نمی‌خواهد الگوی ورود وجوه برای یک تبلیغ و خروج آن‌ها پس از پایان آن را داشته باشد.

شرط‌بندی، همان‌طور که او توصیف کرد، این است که وقتی دارایی‌ها در پلتفرم قرار می‌گیرند، کاربران موارد استفاده اضافی را کشف خواهند کرد، برای مثال برای ورود به یکبازدهمشوق و سپس استفاده از همان دارایی‌ها برای تجارت یا هزینه کردن.

اعتماد دیگر محدودیتی است که باعث می‌شود چرخ‌دنده به درستی کار کند یا شکست بخورد. شِن گفت که پذیرش خدمات مالی به شدت به اعتماد وابسته است زیرا کاربران پول، گاهی اوقات حقوق و پس‌اندازهای خود را واگذار می‌کنند و او به "اثبات اجتماعی" به عنوان عاملی برای رفتار تکراری اشاره کرد. او گفت: "یک نوع اثبات اجتماعی برای خدمات مالی وجود دارد که مهم است"، که معادل مصرف‌کننده‌ای است برای نکته‌ی نهادی او'لری که یک کاربر معتبر می‌تواند به جذب کاربر بعدی کمک کند.

کوین بیس همچنین توزیع را به عنوان یک مسیر موازی با ساخت محصولات از طرف اول قرار داد. شِن گفت که انتظار دارد بیشتر شرکت‌ها برنامه‌ها و وب‌سایت‌های خود را حفظ کنند در حالی که همچنین به دنبال راه‌های دیگری برای توزیع خدمات باشند و او بهعامل‌های هوش مصنوعیبه عنوان یک مسیر جدید بالقوه.

Coinbase در حال کار بر روی روش‌هایی است تا خدمات خود را با ابزارهای هوش مصنوعی شخص ثالث متصل کند، با این توضیح که عوامل هوش مصنوعی به عنوان یک سطح توزیع دیگر در کنار کانال‌های اول شخص توصیف شده‌اند، هرچند که هیچ شریک یا زمان‌بندی خاصی ارائه نشده است.

دارایی‌های توکنیزه شده به جایی می‌روند که کاربران هستند: WTGXX در MoonPay قرار گرفت

رویکرد WisdomTree به همان مشکل پذیرش، توزیع‌محور است: قرار دادن وجوه توکنیزه شده در مقابل کاربران در جایی که آنها قبلاً تراکنش می‌کنند و کاهش تعداد مراحل بین علاقه و خرید. ویل پک، رئیس WisdomTreeدارایی‌های دیجیتالاین شرکت اعلام کرد که مجموعه‌ای از صندوق‌های توکن‌شده را ساخته است، از جمله WTGXX، یک صندوق بازار پول توکن‌شده با حدود ۱.۲ میلیارد دلار دارایی. WisdomTree به عنوان یک مدیر دارایی ۱۵۰ میلیارد دلاری توصیف شد.

پک مرحله بعدی را گسترش دسترسی فراتر از رابط کاربری خود WisdomTree توصیف کرد. او گفت: "شما نیازی نیست که فقط به WisdomTree بیایید. قرار است نقاط دسترسی دیگری وجود داشته باشد که می‌توانید از طریق آن‌ها به WisdomTree بیایید، اما از طریق یک رابط کاربری متفاوت."

این استراتژی اکنون از طریق همکاری با MoonPay به مرحله عملیاتی درآمده است. WisdomTree گفت که این همکاری به مشتریان خرده‌فروشی واجد شرایط در ایالات متحده اجازه می‌دهد تا از طریق پلتفرم MoonPay به WTGXX دسترسی پیدا کنند. پک گفت مشتریانی که قبلاً اطلاعات خود را به MoonPay ارائه داده‌اند می‌توانند با استفاده از استیبل‌کوین‌ها این صندوق را خریداری کنند بدون اینکه به طور جداگانه با WisdomTree ثبت‌نام کنند، که باعث کاهش اصطکاک می‌شود.

دو سوال عملی باقی مانده است زیرا اعلامیه، همان‌طور که توصیف شده، شامل جزئیات راه‌اندازی نبود. زمان‌بندی، جزئیات واجد شرایط بودن فراتر از "مشتریان خرده‌فروشی واجد شرایط ایالات متحده"، ساختار هزینه و هرگونه شاخص حجم اولیه ارائه نشده است و تأثیر بازار به این بستگی دارد که آیا این به یک کانال ورودی جدید معنادار تبدیل می‌شود یا صرفاً یک ویژگی راحتی برای کاربران موجود است.

پک همچنین گفت MoonPay به عنوان تنها محل برای صندوق‌های توکن‌شده WisdomTree در نظر گرفته نشده است، اما هیچ شریک اضافی نام برده نشده است.

سیگنال‌هایی که معامله‌گران باید دنبال کنند: توافقات توزیع، استفاده مکرر و کانال‌های عامل هوش مصنوعی

مجموعه بعدی سیگنال‌ها کمتر درباره راه‌اندازی محصولات جدید و بیشتر درباره این است که آیا استراتژی‌های توزیع و نگهداری به رفتار قابل اندازه‌گیری تبدیل می‌شوند.

برای WisdomTree و MoonPay، آستانه جزئیات عملیاتی است: زمانی که دسترسی به WTGXX واقعاً راه‌اندازی می‌شود، "واجد شرایط" در عمل برای مشتریان خرده‌فروشی ایالات متحده چه معنایی دارد، چه هزینه‌هایی در مسیر MoonPay اعمال می‌شود و آیا WisdomTree هرگونه شاخص اولیه را فاش می‌کند که خریدهای تأمین مالی‌شده با استیبل‌کوین تقاضای اضافی ایجاد می‌کند نه اینکه جریان‌های موجود را جابجا کند.

سیگنال دوم این است که آیا زبان "نقاط دسترسی دیگر" WisdomTree به ادغام‌های اضافی فراتر از MoonPay تبدیل می‌شود. یک همکاری می‌تواند اثبات مفهوم باشد، اما یک استراتژی توزیع قابل تکرار معمولاً به صورت الگوی توافقات در چندین رابط کاربری ظاهر می‌شود.

برای Coinbase، موردی که باید زیر نظر داشت این است که آیا عامل‌های هوش مصنوعی از یک مسیر توزیع مفهومی به ادغام‌های نام‌گذاری شده با جریان‌های معاملاتی واضح منتقل می‌شوند. شِن گفت Coinbase در حال کار بر روی ارتباطات با ابزارهای هوش مصنوعی شخص ثالث است، اما بدون شرکا، تاریخ‌های راه‌اندازی یا اقدامات پشتیبانی‌شده، این همچنان یک آرزو است تا یک کانال.

در سمت نهادی، چارچوب "معاملات، نه آزمایش‌ها" او'لری یک جدول امتیاز تمیز برای شبکه‌هایی که به دنبال استفاده از شرکت‌ها هستند، ایجاد می‌کند. استقرارهای جدید تولید و توافق‌های تجاری شواهدی هستند که اهمیت دارند و عدم وجود آنها باعث می‌شود روایت‌های توکن‌سازی در جهنم آزمایشی گیر کنند.

خوانش من: برندگان بعدی بهترین توزیع‌کنندگان خواهند بود، نه پرکارترین سازندگان.

خوانش آسان اینجا این است که این را به عنوان یک تغییر نرم‌افزاری در برندینگ تلقی کنیم، در حالی که در واقع یک تغییر در آنچه که شرکت‌های بزرگ مایل به بهینه‌سازی برای آن هستند، است. کوین‌بیس نگهداری را به عنوان یک مشکل طراحی محصول توصیف می‌کند، جایی که حلقه واریز→نگهداری→استفاده با جوایز طراحی شده است تا "تکانه را بشکند" اما در نهایت هدف آن تبدیل مشوق‌های یک‌باره به رفتار چندمحصولی است که موجودی‌ها را چسبنده نگه می‌دارد.

آستانه‌ای که اهمیت دارد این است که آیا توافق‌های توزیع و مراحل کاهش یافته ورود به سیستم به استفاده مکرر تبدیل می‌شوند که می‌توان به آن در عموم اشاره کرد، زیرا این پل بین "لحظات جادویی" مصرف‌کننده شن و تقاضای نهادی او'لری برای "معاملات" و "پذیرش، نه فقط آزمایش‌ها" است.

اگر دسترسی MoonPay به WTGXX کشش قابل مشاهده‌ای تولید کند و صحبت‌های عامل هوش مصنوعی کوین‌بیس به ادغام‌های نام‌دار با جریان‌های واقعی تراکنش تبدیل شود، نگهداری دیگر یک روایت نخواهد بود و به یک سطح رشد قابل اندازه‌گیری تبدیل می‌شود.

منابع

• کوین‌دسک