FIU-IND, 15 offshore kripto platformuna PMLA bildirimi…
Ajans, mekanların Hindistan'ın Mart 2023 AML düzenlemesi altında kayıt olmadan Hindistan kullanıcılarına hizmet verdiğini söylüyor.
Hindistan Mali İstihbarat Birimi (FIU-IND), ülkenin AML kuralları altında kayıt olmadan Hindistanlı müşterilere hizmet verdiğini söylediği 15 offshore kripto platformuna, 13. Madde Kayıtdışı Para Aklama Yasası'na uyumsuzluk bildirimleri gönderdi.
Bu hamle, Aralık 2023'te büyük borsalara karşı ilk kez kullanılan bir oyun kitabını genişletiyor; o dönemdeki takip adımları arasında URL engelleme talepleri ve daha sonra Binance'in kaydı ile 18.82 crore INR cezası yer alıyordu.
FIU-IND, işlemleri izlemek ve kara para aklamayı önleme uyum raporlamasını uygulamakla sorumlu olan Hindistan'ın finansal suç izleme kurumu, 15 offshore sanal varlığa Kara Para Aklamayı Önleme Yasası'nın (PMLA) 13. Maddesi uyarınca uyumsuzluk bildirimleri göndermiştir.dijital varlık(VDA) hizmet sağlayıcıları.
Ajans, hedefleri “küçük ve orta ölçekli işletmeler” olarak tanımladı ve bunları Weex, Blofin, Rezorex, Bitunix, DigiFinex, Toobit, XT.com, Latoken, WOO X, Pionex, ChangeNow, SimpleSwap, Fixedfloat, WhiteBIT ve Guardarian olarak kamuya açıkladı.
FIU-IND'in iddiası prosedürel ama sonuçları olan bir durum: platformların, Mart 2023'ten beri yürürlükte olan Hindistan'ın kripto işletmeleri için AML çerçevesine kaydolmadan Hindistanlı müşterilere hizmet verdiği iddia ediliyor.
FIU-IND, uygulama eylemiyle birlikte, düzenlenmiş alanın dışında kalan faaliyetlerin ne kadar sınırlı bir başvuru imkanı sunduğunu hatırlatan bir tüketici riski uyarısı da yayınladı. "Genel kamu güvenliği ve farkındalığı için, Kripto ürünlerin veNFT'ler"Regüle edilmemektedir ve son derece riskli olabilir. Bu tür işlemlerden kaynaklanan herhangi bir kayıp için düzenleyici bir başvuru yolu olmayabilir," resmi açıklamada belirtildi.
Hindistan'ın Sınır Ötesi AML Kural Kitabı, Sınır Aşan Stablecoin Altyapısıyla Buluşuyor
Hindistan'ın Mart 2023 çerçevesi, VDA hizmet sağlayıcılarını banka benzeri AML yükümlülüklerine dahil ederek, FIU-IND ile kayıt olmayı, müşteri doğrulamasını, kayıt tutmayı ve şüpheli işlem raporlamayı gerektiriyor.
Ana tasarım tercihi kapsamdır: kural, "Hindistan'da ofisi olup olmamasına bakılmaksızın" Hindistanlı müşterilere hizmet veren herhangi bir kripto platformuna uygulanmaktadır; bu, FIU-IND'nin offshore mekanları takip etmek için kullandığı yasal bağdır.
Tüccarlar ve sınır ötesi kullanıcılar için, o sınır ötesi çerçeve bir hukuki teori olarak daha az önem taşırken, bir erişim ve karşı taraf riski değişkeni olarak daha fazla önem taşır. Eğer bir mekan, kayıt olmadan Hindistan kullanıcılarını hedef alıyor olarak değerlendiriliyorsa, sonraki adımlar hızlı bir şekilde evrak işlerinden kesintiye geçebilir, özellikle de düzenleyicinin önceki davranış biçimi diğer bakanlıklarla koordinasyonu içeriyorsa.
Zamanlama ayrıca tanıdık bir davranış döngüsünün ortasına denk geliyor: yerel raylar kısıtlı hissettiğinde, akışlar etraflarından yönleniyor.
Bildirimlerin açıklanmasından birkaç gün önce, bir rapor Hint kullanıcılarının hareket ettiğini tanımladı.stablecoin'lerABD Doları Tether (USDT) gibi kripto paraların, İsveç, Almanya ve Singapur'daki yurt dışı platformlarına gönderilmesi, bu platformların kripto paraları hediye kartlarına dönüştürmesi ve ardından bu kartların Hindistan'da market alışverişleri, yakıt ve altın gibi satın alımlarda kullanılması gibi durumlar söz konusudur. Açıklanan etki oldukça basittir: faaliyetler Hindistan borsalarının dışında ve yerel görünürlüğün dışında kalır.
Bu bağlam, belirtilen 15 platformun o belirli stablecoin-hediyelik kart yollarının bir parçası olduğunu kanıtlamaz. Ancak, FIU-IND'nin neden yalnızca doğrudan denetleyebileceği yerel mekanlara odaklanmak yerine, çevredeki offshore uyumluluğu önceliklendireceğini açıklar.
Uygulama Yükseltme Tetikleyicileri: Engelleme Talepleri, Cezalar ve Kayıt Hareketleri
Hemen ardından gelen belirsizlik, Bölüm 13 bildirimlerinin isimlendirme dışında neyi, varsa, takip ettiğidir. FIU-IND, bildirim açıklamasında, Hindistan'daki müşterilere kaydolmadan hizmet verme genel iddiasının ötesinde, ceza, düzeltme süreleri veya platform bazında AML başarısızlıklarını açıklamadı.
En yakın emsal, FIU-IND'nin Aralık 2023'te Binance, Kraken ve KuCoin dahil olmak üzere dokuz büyük offshore borsa aleyhine aldığı önlemdir. Bu süreçte, FIU-IND uyum nedenleriyle bildirimler gönderdi ve Hindistan'ın Bilgi Teknolojileri bakanlığından borsaların URL'lerini iddia edilen yasadışı işlemler nedeniyle engellemesini talep etti. Binance daha sonra FIU-IND'ye kaydoldu ve AML ihlalleri nedeniyle 18.82 crore INR ceza ödedi.
Yeni adlandırılan küçük ve orta ölçekli mekanlar seti için piyasa ile ilgili tetikleyiciler mekanikseldir:
1. FIU-IND'in 15 platformdan herhangi biri için URL veya uygulama engellemesi talep edip etmeyeceği, Aralık 2023 oyun planını tekrarlıyor. 2. Herhangi bir isimlendirilmiş platformun FIU-IND ile kaydolup kaydolmayacağı veya Hindistan erişimini kısıtlayarak maruziyeti azaltıp azaltmayacağı. 3. FIU-IND'in Bölüm 13 bildirimlerine bağlı olarak cezaları, son tarihleri veya belirli uyum ihlallerini açıklayıp açıklamayacağı. 4. Ek kamu duyurularının sonraki turlarda listeyi genişletip genişletmeyeceği.
Benim Görüşüm: Bu, Daha Küçük Mekanlar Üzerinde Bir Uyum Baskısı, Sadece Büyük Borsalar İçin Bir Başlık Değil
Çoğu insanın atladığı dosya benzeri detay, listedir. Aralık 2023'te büyük borsalarda süreci test ettikten sonra 15 daha küçük ve orta ölçekli offshore platformu isimlendirerek, FIU-IND Mart 2023 AML çevresinin tanınmış isimlere yönelik tek seferlik bir kampanya olmadığını, devam eden bir kayıt rejimi olarak uygulandığını sinyalini veriyor.
Önemli olan eşik, bu bildirimlerin 2023'te görülen aynı aşağı akış makinelerine dönüşüp dönüşmeyeceğidir, özellikle URL engelleme talepleri ve kayıt ile çıkış arasında zorunlu bir seçim, çünkü bu, "uyumsuzluk" etiketinin bir kısıtlama olmaktan çıkıp Hindistan ile bağlantılı akışlar için bir erişim ve yerleşim kısıtlaması haline geldiği noktadır.
