New York cảnh báo AI deepfake gia tăng lừa đảo tiền điện tử
Nhà nước đã trích dẫn dữ liệu theo dõi của FTC cho thấy có 144.041 báo cáo và thiệt hại hơn 8 tỷ USD vào năm 2025, tăng 38% so với năm trước.
Sở Bảo vệ Người tiêu dùng của New York đã phát đi cảnh báo về lừa đảo đầu tư liên quan đến AI vào ngày 26 tháng 8, liên kết việc giả mạo do AI tạo ra với sự gia tăng trong các báo cáo về thiệt hại do lừa đảo đầu tư vào năm 2025. Các quan chức đã trích dẫn dữ liệu được FTC theo dõi cho thấy 144.041 người tiêu dùng báo cáo đã mất hơn 8 tỷ USD, tăng 38% so với năm 2024, với mức thiệt hại trung bình được báo cáo là 10.560 USD.
New York Đặt AI Deepfake Làm Trung Tâm Của Sự Tăng Trưởng Lừa Đảo Năm 2025
Các quan chức bảo vệ người tiêu dùng của New York đang đặt việc giả mạo do AI tạo ra vào trung tâm của cái mà họ mô tả là danh mục gian lận tốn kém nhất được theo dõi bởi Ủy ban Thương mại Liên bang vào năm 2025: các trò lừa đảo đầu tư.
Trong một cảnh báo được phát hành vào ngày 26 tháng 8, Cục Bảo vệ Người tiêu dùng của bang đã chỉ ra các số liệu được FTC theo dõi cho thấy 144.041 người tiêu dùng đã báo cáo mất hơn 8 tỷ đô la do các trò lừa đảo đầu tư vào năm 2025, tăng 38% so với năm 2024.
Cảnh báo này rõ ràng liên quan đến tiền điện tử. Các quan chức mô tả những kẻ lừa đảo sử dụng AI để sao chép giọng nói và làm giả video, sau đó kết hợp những deepfake đó với các quảng cáo trên mạng xã hội được trau chuốt nhằm quảng bá các khoản đầu tư tiền điện tử giả mạo và các nền tảng giao dịch giả. Lời chào mời không chỉ giới hạn ở các token.
Cảnh báo của FTC vào tháng 4 đã mô tả thiệt hại do lừa đảo đầu tư năm 2025 lên tới hơn 7,9 tỷ đô la và liệt kêtiền điện tửcùng với cổ phiếu và ngoại hối trong số các "khoản đầu tư" mà những kẻ lừa đảo thúc đẩy thông qua các đề nghị huấn luyện giả mạo.
Số liệu tổn thất trung vị là phần mà các nhà tham gia bán lẻ nên chú ý. Cảnh báo của New York cho biết số tổn thất trung vị được báo cáo là 10,560 USD cho năm 2025, trong khi cảnh báo của FTC vào tháng 4 mô tả số trung vị là trên 10,000 USD. Đó là một hồ sơ phù hợp với các khoản gửi lặp lại, không phải là một chuyển khoản sai lầm đơn lẻ.
Ngoại trưởng New York Walter T. Mosley đã đưa ra cảnh báo như một vấn đề thực tế do các công cụ tạo ra: “Người dân New York cần phải cảnh giác trước những kẻ lừa đảo, những người có thể tạo ra các thông điệp ngày càng tinh vi và thực tế hơn bằng cách sử dụng công nghệ AI hoặc các phương tiện khác để đánh cắp tiền bạc mà bạn đã làm việc vất vả để kiếm được. Nếu điều đó có vẻ quá tốt để là sự thật, thì có lẽ nó chính là như vậy.”
Sổ tay: Các nền tảng Crypto giả, Số dư giả mạo, và 'Phí phát hành'
Cơ chế được mô tả bởi các quan chức là một ống dẫn niềm tin sử dụng phần mềm tinh chỉnh như một sự thay thế cho tính hợp pháp. Âm thanh và video được tạo ra bởi AI được sử dụng để giả mạo các nhân vật tài chính hoặc những người quảng bá dễ nhận biết, và nạn nhân được dẫn vào một "nền tảng" trông giống như một địa điểm giao dịch nhưng thực chất là một bảng điều khiển được kiểm soát.
Khi nạn nhân vào ứng dụng hoặc trang web, trò lừa đảo dựa vào số dư, lợi nhuận và hoạt động giao dịch giả mạo. Các quan chức New York cho biết nạn nhân có thể thấy các ứng dụng trông chuyên nghiệp hiển thị lợi nhuận và sự tăng trưởng tài khoản, tạo ra ảo tưởng rằng chiến lược này hoạt động và người điều hành là có thật.
Bước tiếp theo được thiết kế để loại bỏ sự hoài nghi tự nhiên khi gửi những khoản tiền lớn hơn. Một số nhà điều hành cho phép rút tiền nhỏ ban đầu để thiết lập độ tin cậy, sau đó gây áp lực lên mục tiêu để gửi thêm. Khi một nạn nhân cố gắng rút tiền có ý nghĩa, sách hướng dẫn chuyển sang ma sát: các khoản tiền gửi bổ sung được trình bày như thuế, phí xác minh hoặc "phí phát hành". Cảnh báo của New York đã nói với người tiêu dùng rằng không bao giờ nên trả thêm phí để giải phóng tiền.
Hướng dẫn của tiểu bang là cơ bản, nhưng nó khớp một cách rõ ràng với nơi mà những trò lừa đảo này bị phá vỡ trong thực tế. Các quan chức khuyên người tiêu dùng xác nhận danh tính của bất kỳ nhà quảng bá nào, xác minh công ty và khoản đầu tư, và xác định nơi tiền của họ sẽ đi trước khi chuyển tiền.
Họ cũng đã chỉ ra những dấu hiệu quen thuộc của trò lừa đảo tiền điện tử, bao gồm lợi nhuận cao được đảm bảo, các đề nghị đầu tư không được yêu cầu, chiến thuật bán hàng áp lực cao, và các dự án thiếu tài liệu rõ ràng.
Để báo cáo, các quan chức New York đã chỉ nạn nhân đến FTC, Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet của FBI (IC3), SEC, hoặc Tổng Chưởng lý New York. IC3 là cổng trực tuyến của FBI để báo cáo các tội phạm liên quan đến internet, bao gồm lừa đảo liên quan đến tiền điện tử.
Những gì các nhà giao dịch nên theo dõi khi các trò lừa đảo deepfake gia tăng
Tín hiệu gần hạn đầu tiên là liệu các quan chức có hòa giải hai tổng số thiệt hại gần nhưng không giống nhau vào năm 2025 mà hiện đang lưu hành trong thông điệp chính thức: "hơn 8 tỷ đô la" trong cảnh báo của New York so với "hơn 7,9 tỷ đô la" trong cảnh báo người tiêu dùng của FTC vào tháng 4. Sự khác biệt là nhỏ về tỷ lệ phần trăm, nhưng nó quan trọng đối với phương pháp và cách mà các nền tảng và cơ quan quản lý xử lý danh mục này.
Thứ hai là việc thực thi theo dõi. Gói tài liệu đề cập đến một cảnh báo vào tháng 4 từ Tổng Chưởng lý New York Letitia James mô tả các sự ủng hộ của người nổi tiếng deepfake, tiền điện tử giả mạo, các kế hoạch bơm và đổ, và các nền tảng giao dịch giả mạo được quảng bá trên Facebook, Instagram và Whatsapp.
Bất kỳ hành động nào tiếp theo liên quan đến các sự ủng hộ deepfake hoặc ứng dụng giao dịch giả sẽ làm rõ liệu New York có chuyển từ hướng dẫn người tiêu dùng sang xây dựng vụ án hay không.
Thứ ba là chính sách nền tảng. Cảnh báo của New York mô tả các trò lừa đảo bắt đầu qua mạng xã hội, ứng dụng hẹn hò, tin nhắn văn bản, email, quảng cáo trực tuyến, hoặc các cuộc trò chuyện có vẻ thân thiện. Nếu các kênh quảng cáo lớn thắt chặt xác minh cho quảng cáo tài chính hoặc kiểm tra danh tính cho các nhà quảng bá, điều đó sẽ thay đổi đầu vào. Nếu không, kinh tế của những trò lừa đảo này vẫn giữ nguyên.
Cuối cùng, hãy theo dõi trải nghiệm người dùng của trò lừa đảo. Các quan chức đã nhấn mạnh bảng điều khiển số dư giả mạo và yêu cầu "phí phát hành" như là các chiến thuật có thể lặp lại. Nếu những điều đó phát triển thành các mô phỏng tài khoản tinh vi hơn hoặc các biến thể phí mới, thì trò lừa đảo đang thích nghi nhanh hơn so với các cảnh báo.
Quan điểm của tôi: Đây là một cú sốc về lòng tin, không phải là một tiêu đề đơn lẻ.
Phần quyết định câu chuyện này không phải là con số tiêu đề. Đó là cơ chế mà New York mô tả: sự giả mạo do AI tạo ra khiến nạn nhân đến cửa, và một nền tảng giao dịch giả mạo với số dư bịa đặt giữ họ bên trong đủ lâu để gia tăng tiền gửi và giới thiệu "phí giải phóng." Đó là một phễu có thể lặp lại, và các con số thiệt hại trung bình trên 10.000 đô la là nhất quán với điều đó.
Ngưỡng quan trọng là liệu việc thực thi và chính sách nền tảng có bắt đầu coi việc quảng bá tài chính deepfake là một vấn đề hạ tầng thay vì một vấn đề giáo dục người dùng hay không. Nếu việc xác minh danh tính và kiểm soát kênh quảng cáo thắt chặt ở những nơi mà kẻ lừa đảo đang tìm kiếm khách hàng, kinh tế lừa đảo sẽ trở nên tồi tệ hơn.
Nếu không, AI chỉ tiếp tục làm giảm chi phí của những vụ lừa đảo có thể tin được, và thiệt hại vẫn là một doanh nghiệp khối lượng.
