Quy định du lịch Úc có hiệu lực từ 1/7, yêu cầu ghi dữ liệu
Các yêu cầu do AUSTRAC áp dụng bao gồm thông tin về đối tác và nền tảng, cùng với các tuyên bố sở hữu tự lưu trữ.
Quy tắc "du lịch" về tiền điện tử của Úc có hiệu lực từ ngày 1 tháng 7 năm 2026, yêu cầu người dùng của các sàn giao dịch được quản lý trong nước cung cấp thêm thông tin về mọi giao dịch chuyển vào và chuyển ra. Chế độ do AUSTRAC thực thi không có ngưỡng tối thiểu và thêm một bước khai báo quyền sở hữu cho các giao dịch rút tiền đến ví tự lưu trữ.
Điểm chính
- Các sàn giao dịch tiền điện tử được quản lý trong nước ở Úc phải thu thập thông tin về đối tác và nền tảng cho tất cả các giao dịch chuyển vào và chuyển ra từ ngày 1 tháng 7 năm 2026.
- Việc thực hiện của Úc không có ngưỡng giá trị tối thiểu, vì vậy ngay cả giao dịch nhỏ nhất cũng kích hoạt các yêu cầu thông tin tương tự.
- AUSTRAC là cơ quan thực thi, chuyển đổi thay đổi từ chính sách sàn giao dịch tùy chọn sang một nghĩa vụ tuân thủ.
- Các giao dịch rút tiền đến các địa chỉ tự-lưu trữ yêu cầu người dùng xác minh và khai báo rằng họ sở hữu ví đích.
Ngày 1 tháng 7: Quy tắc Du lịch của Úc Trở Thành Bắt Buộc trên Các Sàn Giao Dịch Được Quản Lý
Từ ngày 1 tháng 7 năm 2026, tiền điện tử gửi và nhận trên các sàn giao dịch được quản lý trong nước ở Úc sẽ kích hoạt các yêu cầu thông tin mới liên quan đến quy tắc "du lịch" của quốc gia. Quy tắc này được xây dựng nhằm đồng bộ hóa Úc với các khu vực đã thực hiện các tiêu chuẩn tương tự, theo sau việc Tổ chức Hành động Tài chính mở rộng quy tắc du lịch cho tiền điện tử vào năm 2019.
Móc thi hành rất quan trọng đối với các nhà giao dịch. Trung tâm Báo cáo và Phân tích Giao dịch Úc (AUSTRAC) được xác định là cơ quan thực thi chế độ này, định vị việc triển khai như một yêu cầu tuân thủ thay vì một lựa chọn tính năng theo từng địa điểm.
Mục tiêu chính sách được nêu là khả năng truy xuất nguồn gốc. Quy định này nhằm giảm thiểu rửa tiền, tài trợ khủng bố và lừa đảo bằng cách tăng khả năng liên kết các giao dịch với các bên có thể xác định.
Dữ liệu mà người dùng sẽ được yêu cầu cung cấp về tiền gửi, rút tiền và chuyển khoản giữa các sàn giao dịch
Về mặt hoạt động, thay đổi chính là các sàn giao dịch sẽ yêu cầu người dùng cung cấp thêm thông tin nhận dạng trong các giao dịch. Các ví dụ được trích dẫn bao gồm tên của người mà tiền điện tử được gửi đến hoặc nhận từ và tên của nền tảng liên quan.
Đối với việc tự quản lý, quy định này rõ ràng nằm trong phạm vi áp dụng. Các giao dịch từ một sàn giao dịch được quản lý đến một địa chỉ tự quản lý, chẳng hạn như một lưu trữ lạnhVí, sẽ yêu cầu người dùng xác nhận và tuyên bố rằng họ là chủ sở hữu của địa chỉ đó.
Gabby Lewis, trưởng bộ phận gian lận và tội phạm tài chính của Swyftx, đã mô tả điều này là có ma sát tối thiểu, nói rằng, “Chúng tôi thường đang nói về một xác nhận nhanh chóng rằng ví là của họ,” và thêm, “Các bước bổ sung chủ yếu có hiệu lực cho các giao dịch liên quan đến một bên khác hoặc một sàn giao dịch khác.”
Lewis cũng cho biết hầu hết người dùng sẽ không phải nhập lại cùng một thông tin nhiều lần: “tác động sẽ rất hạn chế. Họ sẽ cung cấp thông tin cần thiết một lần, và sau đó những thông tin này sẽ được lưu cho các lần sử dụng sau.” Các triển khai ở cấp trường cụ thể vẫn có thể khác nhau giữa các sàn giao dịch, và sơ đồ dữ liệu đầy đủ giữa các địa điểm không được chỉ định.
Không có ngưỡng tối thiểu: Mỗi giao dịch kích hoạt yêu cầu thu thập thông tin
Quy tắc du lịch của Úc không có ngưỡng giá trị tối thiểu. Tham số đó là yếu tố thực tiễn cho các nhà giao dịch hoạt động vì nó kéo các luồng hoạt động thường xuyên vào cùng một kênh tuân thủ như các giao dịch lớn hơn.
Các giao dịch nhỏ “kiểm tra”, nạp thêm ký quỹ và chuyển khoản thường xuyên giữa các địa điểm vẫn sẽ yêu cầu thu thập thông tin về bên đối tác và nền tảng khi được chuyển qua các sàn giao dịch được quản lý địa phương. Quy tắc này phù hợp với Úc với các quốc gia được trích dẫn là không có ngưỡng tối thiểu, bao gồm Pháp, Hà Lan và Nhật Bản. Ngược lại, Mỹ được trích dẫn là chỉ thu thập thông tin cho các giao dịch bắt đầu từ 3.000 đô la.
Ý nghĩa của cấu trúc thị trường là rõ ràng: nhiều yêu cầu trong đường dẫn chuyển khoản có nghĩa là nhiều cơ hội cho sự chậm trễ, rút tiền không thành công hoặc xem xét thủ công, ngay cả khi ý định hoàn toàn là hoạt động.
Các tín hiệu cần theo dõi cho quy tắc du lịch của Úc bắt đầu cho crypto
Ngày 1 tháng 7 là bài kiểm tra thực sự đầu tiên về tính đồng nhất. Tín hiệu ngay lập tức là liệu các sàn giao dịch lớn hướng đến Úc có bật các yêu cầu quy tắc du lịch một cách nhất quán cho các khoản tiền gửi và rút tiền hay không, và người dùng có thể nhanh chóng hoàn thành các bước thông tin mới mà không cần vé hỗ trợ hoặc chậm trễ xử lý.
Việc triển khai đã không đồng đều. Kraken đã bắt đầu triển khai quy trình quy tắc du lịch vào ngày 31 tháng 3, và CoinJar đã bắt đầu “vào thứ Ba” trong một tài liệu tham khảo được công bố vào ngày 30 tháng 6, cho thấy một số nhà giao dịch có thể đã thấy giao diện người dùng mới tùy thuộc vào địa điểm.
Các thông tin liên lạc của AUSTRAC sau khi đi vào hoạt động cũng quan trọng. Bất kỳ cập nhật tuân thủ hoặc hướng dẫn thực thi nào có thể làm rõ kỳ vọng xung quanh các tuyên bố sở hữu tự bảo quản và việc lưu giữ hồ sơ, điều này sẽ định hình cách mà các sàn giao dịch kiểm soát việc rút tiền về ví cá nhân.
Ma sát, Quyền riêng tư và Dòng chảy: Điều này thay đổi gì cho các nhà giao dịch chủ động di chuyển giữa các nền tảng và tự quản lý tài sản
Tôi coi đây là một sự thay đổi quy trình trước tiên và một cuộc chiến về câu chuyện thứ hai. Với AUSTRAC được chỉ định là cơ quan thực thi và không có ngưỡng tối thiểu, rủi ro ngắn hạn là ma sát quy trình, không phải là chính sách trao đổi một lần có thể bị chênh lệch bằng cách chuyển đổi nền tảng.
Ngưỡng quan trọng là bằng không. Nếu mỗi lần chuyển tiền kích hoạt cùng một bên đối tác và dữ liệu nền tảng, thì những lần gửi 'nhỏ' mà các nhà giao dịch sử dụng để kiểm tra địa chỉ hoặc di chuyểntài sản thế chấptrở thành các điểm tiếp xúc tuân thủ.
Bài kiểm tra thực sự là liệu các sàn giao dịch có thực hiện điều này như một tập hợp các trường nhanh, được lưu trữ, như Lewis đã gợi ý, hay liệu các tuyên bố tự quản lý và các chuyển khoản giữa các sàn giao dịch có gây ra các nhắc nhở và trì hoãn lặp lại.
Nếu trải nghiệm người dùng vẫn mượt mà, điều này trông giống như một chất xúc tác tâm lý hơn là một sự thay đổi cơ bản, nhưng nếu việc rút tiền và nhảy nền tảng bắt đầu thất bại hoặc chậm lại, nó trở thành một vấn đề thanh khoản và thực thi trong thực tế.
