چگونه در آوه ارز دیجیتال قرض بدهیم: تأیید، تأمین، پیگیری aTokens، برداشت بهطور تمیز
چگونه میتوان در آوه ارز دیجیتال قرض داد: یک روند تکراری زنجیرهای است: یک کیف پول به اپلیکیشن رسمی آوه متصل کنید، بازار زنجیرهای صحیح را انتخاب کنید، توکن را تأیید کنید و سپس آن را تأمین کنید تا aToken دریافت کنید. نتیجه واقعی شما به اندازه مکانیکهای زنجیرهای مانند هزینههای گاز و نقدینگی موجود تحت تأثیر قرار میگیرد، همانطور که به APY متغیر نمایش داده شده در صفحه بستگی دارد.
نکات کلیدی
- قرض دادن در آوه به معنای تأمین داراییهادر یک استخر نقدینگیمشترک است، نه قرض دادن مستقیم به یک کاربر دیگر.
- تأمین معمولاً به دو تراکنش زنجیرهای برای هر دارایی نیاز دارد: ابتدا تأیید کنید، سپس تأمین کنید و هر دو به گاز در شبکه انتخاب شده نیاز دارند.پس از تأمین، موقعیت به عنوان aToken در کیف پول زندگی میکند و بهره متغیر را که توسط وامگیرندگان تأمین میشود، جمعآوری میکند.برداشتها aToken را به دارایی زیرین در همان بازار آوه خاص زنجیرهای بازخرید میکنند و میتوانند با توجه به نقدینگی موجود در زمان استفاده بالا محدود شوند.
- قرض دادن در آوه به چه معناست
- آوه "قرض دادن" را از طریق استخرها هدایت میکند. یک تأمینکننده موجودی را به یک ذخیره اضافه میکند و وامگیرندگان از همان ذخیره با ارائه
وثیقه
از طریق قراردادهای هوشمنداستفاده میکنند. هیچ انتخاب وامگیرندهای وجود ندارد، هیچ مذاکرهای برای مدت وام وجود ندارد و هیچ طرف مقابل واحدی برای تضمین وجود ندارد. استخر رابط است و پارامترهای پروتکل تعیین میکنند که نرخهای بهره چگونه حرکت میکنند.این چارچوب مهم است زیرا آنچه باید نظارت شود را تغییر میدهد. تأمینکننده در حال پیگیری اعتبار وامگیرنده نیست. تأمینکننده در حال پیگیری شرایط استخر است: استفاده، نقدینگی موجود و این واقعیت که تأمین APY
یک نقل قول زنده است که میتواند پس از ورود تغییر کند. استفاده بالاتر معمولاً با APY تأمین بالاتر مرتبط است و استفاده پایین تمایل دارد آن را فشرده کند.
این دلیل اصلی است که چرا اسکرینشاتهای "بهترین APY" به سرعت قدیمی میشوند.موقعیت یک عدد داشبورد نیست. پس از تأمین، کیف پول aTokenهایی مانند aUSDC دریافت میکند که نمایانگر موجودی تأمین شده است و در طول زمان بهره جمعآوری میکند. آن aTokenها ادعای دارایی زیرین در استخر هستند. وقتی موقعیت باز میشود، عمل برداشت aTokenها را به توکن زیرین بازخرید میکند.آوه همچنین یک مکان واحد نیست. این پروتکل چندین بازار خاص زنجیرهای را اجرا میکند، از جمله
اتریوم
و شبکههایی مانند پالیگان، آربیتراوم، آپتیمیزم و بیس. نرخها، هزینهها و نقدینگی بسته به بازار متفاوت است. اگر تأمین در یک بازار زنجیرهای انجام شده باشد، هر اقدام بعدی برای آن موقعیت باید در همان بازار زنجیرهای انجام شود.قبل از شروع: انتخاب بازار، گاز و بهداشت ایمنیانتخاب زنجیره اولین کنترل ریسک است زیرا سه چیز را تعیین میکند که تجربه را مشخص میکند: هزینههای تراکنش، عمق نقدینگی و اینکه خروج چقدر میتواند دردناک باشد وقتی همه میخواهند به یکباره خارج شوند. شبکه اصلی اتریوم معمولاً به عنوان نقدینگی عمیقتر با هزینههای بالاتر در نظر گرفته میشود. شبکههایی مانند پالیگان معمولاً به عنوان ارزانتر برای تراکنش در نظر گرفته میشوند. آربیتراوم، آپتیمیزم و بیس در همان سطل "پروفایل هزینه و نقدینگی متفاوت" قرار دارند. هدف این نیست که بهترین زنجیره را انتخاب کنید. هدف این است که بازار را مانند انتخاب یک مکان مبادله انتخاب کنید، جایی که هزینهها و قابلیت خروج به اندازه نرخ نمایش داده شده اهمیت دارند.
آمادگی گاز دومین کنترل ریسک است و جایی است که بیشتر تلاشهای اولیه شکست میخورد. تأیید، تأمین و برداشت تراکنشهای زنجیرهای هستند. کیف پول باید توکن گاز زنجیره را در همان شبکه در لحظه ارسال هر تراکنش داشته باشد. داشتن گاز برای واریز اما نه برای برداشت یک قفل خودتحمیل شده است تا زمانی که گاز در زنجیره صحیح اضافه شود.
بهداشت ایمنی سومین کنترل است زیرا رایجترین ضررها در اینجا ضررهای اجرایی هستند. روند کار با ورود به سایت رسمی آوه شروع میشود، سپس باز کردن اپلیکیشن از آنجا، تأیید URL و نشانهگذاری آن. درخواست اتصال کیف پول باید فقط پس از تأیید URL صحیح و شبکه صحیح پذیرفته شود.
عبارات دانه
باید آفلاین بمانند و هرگز به اشتراک گذاشته نشوند.یک عادت عملیاتی تمیز یک تأمین آزمایشی کوچک است. این تأیید میکند که کیف پول در بازار زنجیرهای مورد نظر است، تأییدها به طور مورد انتظار عمل میکنند و موقعیت میتواند در داشبورد آوه تأیید شود حتی اگر رابط کاربری کیف پول aToken را به وضوح نشان ندهد.گام به گام: چگونه ارز دیجیتال را به آوه واریز کنیم
جریان ورودی دو تراکنش برای هر دارایی است و گیج کردن این دو مرحله رایجترین دلیلی است که کاربران فکر میکنند وجوه "گرفته شدهاند". تأیید مجوز است. تأمین حرکت وجوه به داخل استخر است. هر دو به گاز نیاز دارند و هر دو باید در همان بازار زنجیرهای ارسال شوند.
با باز کردن اپلیکیشن رسمی آوه و اتصال یک کیف پول Web3 شروع کنید. کیف پول از شما میخواهد که اتصال را تأیید کنید. پس از اتصال، بازار خاص زنجیرهای مورد نظر برای موقعیت را انتخاب کنید، مانند اتریوم، پالیگان، آربیتراوم، آپتیمیزم یا بیس. شبکه کیف پول و انتخاب بازار آوه باید قبل از امضای هر تراکنش مطابقت داشته باشد.
سپس دارایی را برای تأمین انتخاب کنید و روی واریز یا تأمین کلیک کنید. اینجا همچنین جایی است که سؤال "چه ارز دیجیتالی میتوانید در آوه قرض دهید" به تنها روشی که اهمیت دارد پاسخ داده میشود: از طریق لیست دارایی زنده برای بازار انتخاب شده. داراییهای پشتیبانی شده بسته به بازار زنجیرهای متفاوت است و میتواند تغییر کند، بنابراین رابط کاربری آوه برای آن بازار منبع حقیقت است.
اگر این اولین باری است که آن توکن با آوه در آن کیف پول استفاده میشود، اپلیکیشن از شما درخواست یک تراکنش تأیید میکند. تأیید را در کیف پول امضا کنید و منتظر تأیید بمانید. تنها پس از تأیید تأیید است که تراکنش تأمین اهمیت دارد. مقدار تأمین را وارد کنید، تراکنش تأمین را تأیید کنید و هزینه گاز را پرداخت کنید.
پس از تأیید، کیف پول aToken مربوطه را دریافت میکند که نمایانگر موقعیت تأمین شده است و در طول زمان بهره جمعآوری میکند. تأیید باید در داشبورد آوه انجام شود. رابطهای کاربری کیف پول همیشه aTokenها را به طور مداوم نمایش نمیدهند، بنابراین داشبورد مکان عملی برای تأیید موجودی تأمین شده و APY تأمین فعلی است.
پیگیری بازده: aTokenها، APY متغیر، استفاده و نقدینگی
بهره از طریق موقعیت aToken جمعآوری میشود. موجودی aToken نمایانگر ادعای استخر است و ابزاری است که محیط نرخ متغیر پروتکل را منعکس میکند. این به سؤال "چگونه بهره آوه پرداخت میشود" در اصطلاح عملیاتی پاسخ میدهد: تأمینکنندگان بهرهای را که توسط وامگیرندگان تأمین میشود، کسب میکنند و "بازده" از طریق مکانیکهای aToken ظاهر میشود نه یک دکمه پرداخت جداگانه.
APY تأمین نمایش داده شده یک نرخ قرارداد ثابت نیست. این نرخ با عرضه و تقاضا در آن ذخیره حرکت میکند. نرخ استفاده کلید اصلی است که باید روی صفحه نگه داشته شود زیرا توصیف میکند که چه مقدار از استخر قرض گرفته شده است. استفاده بالاتر معمولاً با APY تأمین بالاتر مرتبط است و استفاده پایین تمایل دارد آن را کاهش دهد. تأمینکنندهای که بر اساس یک اسکرینشات وارد میشود، به طور ضمنی شرط میبندد که استفاده حمایتی باقی بماند.
نقدینگی موجود معیاری است که تعیین میکند آیا خروج روان است یا خیر. این بخش از ذخیره است که در حال حاضر قرض گرفته نشده است و آن چیزی است که برداشتها از آن استفاده میکنند. وقتی استفاده بالا است، نقدینگی موجود میتواند پایین باشد.
این زمانی است که "هر زمان برداشت کنید" شرطی میشود، نه به این دلیل که دکمه ناپدید میشود، بلکه به این دلیل که ممکن است استخر موجودی کافی برای تأمین یک برداشت کامل به طور فوری نداشته باشد.این همچنین جایی است که انتخاب زنجیره به نتایج برمیگردد. دو بازار میتوانند APY مشابهی را نشان دهند در حالی که در ورود و خروج بسیار متفاوت عمل میکنند زیرا هزینهها و عمق نقدینگی متفاوت است. APY نمایش داده شده بالاتر در یک بازار نازک میتواند با اصطکاک بالاتر در زمانی که موقعیت نیاز به باز شدن دارد، جبران شود.چگونه به طور تمیز برداشت کنیم
برداشت یک بازخرید aTokenها به دارایی زیرین است. اپلیکیشن آوه را باز کنید، همان بازار خاص زنجیرهای را که برای تأمین اولیه استفاده شده انتخاب کنید، به دارایی تأمین شده بروید، روی برداشت کلیک کنید، مقدار را وارد کنید و تراکنش را در کیف پول تأیید کنید. تراکنش به گاز در همان شبکه نیاز دارد و دارایی زیرین پس از تأیید به کیف پول باز میگردد.
دو محدودیت تعیین میکنند که آیا برداشت بدون دردسر است یا خیر. اولین محدودیت عملیاتی است: کیف پول باید در زمان برداشت توکن گاز زنجیره را داشته باشد. دومین محدودیت مکانیکهای استخر است: برداشت به نقدینگی موجود در آن ذخیره بستگی دارد. اگر استخر به شدت استفاده شود، نقدینگی موجود میتواند پایین باشد و میتواند محدود کند که چه مقدار میتوان در یک بار برداشت کرد.
مجموعه ریسک مربوط به وامدهنده با مجموعه ریسک وامگیرنده متفاوت است. عامل سلامت و تصفیه عمدتاً مکانیکهای مربوط به طرف وامگیرنده هستند که زمانی که کاربری علیه وثیقه وام میگیرد، اعمال میشوند. یک تأمینکننده خالص عمدتاً موقعیت aToken را مدیریت میکند، این واقعیت که APY تأمین متغیر است و احتمال اینکه زمان خروج تحت تأثیر نقدینگی موجود شکل بگیرد.
ریسکهای آوه در مقایسه با سایر وامدهندگان نیز با نگهداری و حالتهای شکست شروع میشود. آوه غیرقابل نگهداری است، بنابراین کاربر کنترل را از طریق کیف پول حفظ میکند، اما موقعیت در معرض ریسک قرارداد هوشمند و پروتکل قرار دارد نه ترازنامه یک وامدهنده متمرکز. آوه همچنین چندین بازار خاص زنجیرهای را اداره میکند، بنابراین اشتباهات شبکه نادرست و گاز از دست رفته، شکستهای رایج در اجرا هستند.
ماژول ایمنی خارج از جریان کار تأمین قرار دارد. آنچه ماژول ایمنی آوه است، ویژگی جداگانهای است که در آن AAVE برای پشتیبانی از پروتکل استیک میشود و میتواند در سناریوهای کسری یا بدهی بد کاهش یابد. تأمین، aToken ایجاد میکند و از وامگیرندگان بهره متغیر کسب میکند. استیک کردن در ماژول ایمنی نقش متفاوتی با پروفایل ریسک متفاوت دارد و ترکیب این دو منجر به مقایسههای نادرست میشود.
نکته
من شاهد بودهام که پول بیشتری به دلیل خطای کاربر «گرفتار» میشود تا به خاطر هر چیز عجیب و غریب در قراردادها. نسخه پرهزینه همیشه یک الگوی مشابه است: کسی در Arbitrum یا Polygon تأمین میکند، سپس بعداً با کیف پول در شبکه نادرست یا با توکن گاز صفر ظاهر میشود و فرض میکند که آوه برداشت را مسدود کرده است. این مسدود نشده است. آنها فقط نمیتوانند تراکنش را که aTokenها را بازخرید میکند، امضا کنند.
عادت تمیز این است که بازارهای آوه را مانند مکانها در نظر بگیریم. قبل از اندازهگیری، یک تأمین آزمایشی کوچک انجام میدهم، زنجیره را در هر دو کیف پول و اپلیکیشن آوه تأیید میکنم و نقدینگی موجود در ذخیرهای که برایم مهم است را بررسی میکنم. اگر استفاده بالا باشد، فرض میکنم که خروج میتواند توسط نقدینگی محدود شود و به جای اعتماد به دکمه «برداشت» برای رفتار مانند یک انتقال بانکی، برنامهریزی میکنم.
پرسشهای متداول
چه رمزارزی را میتوانید در آوه قرض بدهید؟
داراییهای قابل قرض دادن به بازار خاص آوه که انتخاب میکنید بستگی دارد و این لیست ممکن است در طول زمان تغییر کند. اپلیکیشن آوه لیست تأمین زنده برای آن بازار را نشان میدهد که منبع واقعی اطلاعات است. رمزارزهای اصلی و استیبلکوینهای بزرگ معمولاً در دسترس هستند، اما در دسترس بودن به بازار بستگی دارد.
نرخ بهره آوه چگونه به قرضدهندگان پرداخت میشود؟
بهره از طریق aTokenهایی که کیف پول پس از تأمین دریافت میکند، مانند aUSDC، پرداخت میشود. این aTokenها در طول زمان بهره متغیر را از طریق پرداختهای قرضگیرندگان برای دسترسی به نقدینگی جمع میکنند. نرخ APY تأمین شده در اپلیکیشن یک نرخ زنده است که میتواند پس از واریز شما تغییر کند.
چگونه میتوانم رمزارز را به آوه واریز کنم بدون اینکه تأییدیهها را خراب کنم؟
واریز معمولاً شامل دو تراکنش است: ابتدا توکن را تأیید کنید، سپس تراکنش تأمین را ارسال کنید که واقعاً وجوه را به استخر منتقل میکند. هر دو تراکنش به گاز در شبکه انتخاب شده نیاز دارند و فقط تأییدیه چیزی را واریز نمیکند. پس از تأیید تأمین، موجودی تأمین شده را در داشبورد آوه بررسی کنید.
چگونه میتوانم از آوه برداشت کنم اگر کیف پول من aTokenها را نشان نمیدهد؟
از داشبورد آوه به عنوان منبع واقعی برای موقعیت استفاده کنید، سپس با بازخرید دارایی تأمین شده از همان بازار زنجیرهای که تأمین کردهاید، برداشت کنید. رابط کاربری کیف پول ممکن است aTokenها را به طور مداوم نمایش ندهد حتی زمانی که موقعیت زنجیرهای وجود دارد. تراکنش برداشت هنوز به توکن گاز زنجیره نیاز دارد.
ماژول ایمنی آوه چیست و آیا همانند قرض دادن است؟
ماژول ایمنی یک ویژگی جداگانه است که در آن AAVE برای پشتیبانی از پروتکل استیک میشود و میتواند در سناریوهای کسری یا بدهی بد کاهش یابد. تأمین برای کسب بهره aTokenها را ایجاد کرده و از قرضگیرندگان بازده متغیر کسب میکند. استیک کردن ماژول ایمنی نقش متفاوتی با پروفایل ریسک متفاوت دارد.
