آری ردبورد از TRM Labs به ادعای وارن درباره تحریمها پاسخ…
او استدلال میکند که پیشنویس پوشش BSA را گسترش میدهد، به اشتراکگذاری در زمان واقعی با نیروهای انتظامی را الزامی میکند و اختیارات نگهداری و مسدود کردن را اضافه میکند.
آری ریدبورد، مدیر سیاستگذاری TRM Labs، ادعای سناتور الیزابت وارن مبنی بر اینکه قانون شفافیت بازار داراییهای دیجیتال یک "بلیت برای دور زدن تحریمها" است را رد کرد و استدلال کرد که پیشنویس این قانون برای جلوگیری از دور زدن "در مقیاس بزرگ" طراحی شده است. استدلال او بر پوشش گسترشیافته قانون محرمانگی بانک، هماهنگی قانونی و اجرایی در زمان واقعی، و اختیارات جدید برای نگهداشتن یا مسدود کردن وجوه مشکوک به فعالیتهای غیرقانونی متمرکز است.
نکات کلیدی
- سناتور الیزابت وارن در ایکس هشدار داد کهدارایی دیجیتالقانون شفافیت بازار، همانطور که پیشنویس شده است، یک "بلیت برای دور زدن تحریمها" است.
- آری ریدبورد از TRM Labs استدلال کرد که پیشنویس "نه... بلیطی برای دور زدن تحریمها" است و به منظور "متوقف کردن دور زدن تحریمها... به صورت گسترده" طراحی شده است.
- این نظر به "تقریباً بیست مقرره متمایز" اشاره دارد که شامل AML، تحریمها و اختیارات اجرای قانون میشود.
- اقدامات برجسته شامل پوشش کامل قانون محرمانگی بانک برای داراییهای دیجیتال میباشد.داراییارائهدهندگان خدمات، به اشتراکگذاری اطلاعات در زمان واقعی به سبک Beacon، و یک چارچوب جدید برای نگهداری و مسدود کردن داراییهای دیجیتال.
هشدار "فرار از تحریمها" وارن با یک پاسخ نقطه به نقطه روبرو شد
بحث قانون شفافیت به چارچوب امنیت ملی کشیده میشود و این برای ساختار بازار اهمیت دارد زیرا معمولاً خطوط سیاسی را به سرعت سخت میکند. توصیف وارن از این قانون به عنوان "بلیت برای دور زدن تحریمها" این لایحه را در همان دسته با نقاط بحرانی گذشته AML قرار میدهد، جایی که مبارزه کمتر درباره نگارش فنی است و بیشتر درباره این است که چه کسی به خاطر شکافهای اجرایی مقصر شناخته میشود.
ردبورد، رئیس جهانی سیاستهای TRM Labs و مشاور ارشد سابق در وزارت خزانهداری ایالات متحده، با استدلالی به تفکیک هر بند پاسخ داد که پیشنویس به منظور تقویت اجرای قوانین طراحی شده است نه تضعیف آن. او نوشت: "بگذارید روشن بگویم. قانون شفافیت، همانطور که سناتور وارن بیان کرد، مجوزی برای دور زدن تحریمها نیست.
این یک راه برای متوقف کردن دور زدن تحریمها و متوقف کردن آن به صورت گسترده است، زیرا این لایحه مستقیماً بر اساس ابزارهایی ساخته شده است که در حال حاضر در میدانی که نتایج را تولید میکنند، عمل میکند."
این نظر همچنین از یک مثال ردیابی مرتبط با CoinEx استفاده میکند تا استدلال کند که شفافیت دفتر کل عمومی میتواند از اجرای قانون حمایت کند. ردبورد نوشت: "محققان حدود ۳.۸۴ میلیارد دلار در تراکنشهای مرتبط با ایران را ردیابی کردند و کیفپولهای تحت کنترل بانک مرکزی ایران را به شبکههای نظامی تحریمشده و به وجوهی که بهطور جداگانه توسط هکرهای کره شمالی دزدیده شده بود، متصل کردند."
این بسته شامل اسناد تحقیقاتی زیرین یا متن لایحه نیست، بنابراین بازار مجبور است روایتهای رقیب را با تأیید اولیه محدود ارزیابی کند.
پیشنویس تغییر انطباق کلاریتی: تحت پوشش قرار دادن ارائهدهندگان خدمات رمزارز تحت قانون BSA
معتبرترین ادعا در استدلال ردبورد، گسترش دامنه است. او میگوید پیشنویس برای اولین بار "ارائهدهندگان خدمات دارایی دیجیتال" را به طور کامل تحت قانون محرمانگی بانک قرار میدهد، از جمله ارزیابیهای ریسک، کنترلهای داخلی، یک افسر انطباق، آموزش،حسابرسیهاو گزارشدهی فعالیتهای مشکوک.
برای مکانها و تأمینکنندگان نقدینگی که در ایالات متحده فعالیت میکنند، این تغییر صرفاً ظاهری نیست. پوشش کامل BSA به معنای یک پایه انطباق بالاتر و انتظارات سختگیرانهتر در مورد جریانهای کاری SAR، مستندات و قابلیت حسابرسی است. اگر زبان پیشنویس با توصیف مطابقت داشته باشد، مرکز ثقل لایحه به سمت مجوز دادن نیست. این یک حاشیه انطباق وسیعتر است که بیشتر زیرساختهای بازار کریپتو را به همان منطق نظارتی که واسطههای مالی سنتی دارند، میکشد.
ردبورد همچنین هدف سیاست را بهعنوان نگهداشتن "سازندگان" در داخل کشور بیان میکند و استدلال میکند که قوانین شفافتر شرکتها را در دادگاههای ایالات متحده نگه میدارد و در دسترس احضاریهها و اجبارها قرار میدهد، بهجای اینکه فعالیتها را به خارج از کشور منتقل کند.
از داوطلبانه به قانونی: مدل اشتراکگذاری بلکون-سبک بهصورت بلادرنگ
ستون دوم اصلی ردبورد هماهنگی عملیاتی است. او استدلال میکند که پیشنویس، به اشتراکگذاری اطلاعات در زمان واقعی بین صرافیها و نهادهای اجرای قانون را به یک استاندارد قانونی تبدیل خواهد کرد و به مدل "شبکه بیکن" اشاره میکند و آن را به عنوان "مداخله، ضبط و اختلال در زمان واقعی" توصیف میکند.
این تغییر اهمیت دارد زیرا فاصله بین رعایت بهترین شیوهها و رعایت حداقلی را کاهش میدهد. هماهنگی داوطلبانه معمولاً در میان بزرگترین و تحت نظارتترین مکانها متمرکز میشود. یک خط پایه قانونی میتواند فشار بیشتری به عقبماندگان وارد کند تا لولههای مشابهی بسازند، که میتواند نحوه شناسایی سریعتر جریانهای غیرقانونی و تعداد دفعاتی که وجوه قبل از تسویه مختل میشوند را تغییر دهد.
این نظر همچنین به ابزارهای اجرایی مرتبط اشاره میکند، از جمله یک گروه کاری مستقل که مسئول توسعه ابزارهای مبتنی بر هوش مصنوعی برای شناسایی و مختل کردن تأمین مالی تروریسم و پولشویی است، و الزامات جدید کیوسک مانند پین کیف پول، دورههای نگهداری و سقفهای روزانه برای کاربران تازهکار که با الزامات هوش بلاکچین همراه است.
سیگنالهایی برای نظارت بر بحث دور زدن تحریمهای قانون شفافیت و
اولین مورد محدودکننده متن است. هرگونه انتشار زبان لایحه یا بخشی که توصیفهای نظر را در مورد پوشش BSA، الزام به اشتراکگذاری به سبک Beacon و قانون پیشنهادی نگهداری داراییهای دیجیتال تأیید یا نقض کند، این موضوع را از روایت به ریسک نظارتی قابل معامله منتقل خواهد کرد.
دومین نکته لحن قانونگذاران است. بیانیههای بیشتر از وارن یا سایر اعضا که تحریمها و چارچوب مبارزه با پولشویی را تشدید کنند، یا زبان مصالحهآمیز را نشان دهند، مشخص خواهد کرد که آیا این موضوع به یک رفراندوم امنیت ملی تبدیل میشود یا به یک درگیری در مورد پیشنویس.
سومین مورد موقعیتیابی صنعتی است. صرافیها،استیبل کوینانتشاردهندگان و گروههای تطابق احتمالاً بر روی اختیارات نگهداری و مسدودسازی تمرکز خواهند کرد، زیرا این موضوع بهطور صریح به ارائهدهندگان خدمات و انتشاردهندگان اشاره دارد که وجوه مرتبط با فعالیتهای غیرقانونی مشکوک را نگهداری یا مسدود میکنند، احتمالاً فراتر از یک دوره نگهداری اولیه.
در نهایت، تأییدیهها در واشنگتن اهمیت دارند. ردبورد به حمایت سازمان ملی اجراییهای پلیس سیاه، شرفهای شهرستانهای بزرگ آمریکا و انجمن افسران اجرای قانون فدرال اشاره میکند. حمایت اضافی یا مخالفت سازمانیافته از سایر گروههای اجرای قانون میتواند روشن کند که آیا ذینفعان اجرای قانون پیشنویس را به عنوان افزودنی یا محدودکننده میبینند.
چگونه معاملهگران باید در حال حاضر مبارزه برای شفافیت را بخوانند
من این را به عنوان یک موضوع سیاسی میبینمنوسانورودی بیشتری نسبت به تغییرات بنیادی تا زمانی که متن پیشنویس در دست باشد. سیگنال فوری بازار این است که شفافیت در شرایط امنیت ملی مورد بررسی قرار میگیرد و این چارچوب معمولاً الزامات انطباق سنگینتری را توجیه میکند، نه الزامات سبکتر.
آستانهای که اهمیت دارد این است که آیا مکانیکهای توصیف شده در لایحه با زبان قانونی واقعی تماس برقرار میکنند، به ویژه پوشش کامل BSA و اختیارات نگهداری و مسدود کردن پیشنهادی که به طور مستقیم بر روی زیرساختهای استیبلکوین و عملیات تبادل تأثیر میگذارد.
اگر این موضوع برقرار باشد، ساختار به نظر میرسد که بیشتر ساختاری است تا روایتمحور، زیرا این امر انتظارات انطباق و مداخله را در سراسر نقدینگی رو به روی ایالات متحده استاندارد میکند به گونهای که معاملهگران در اصطکاک عملیاتی و رفتار طرف مقابل احساس خواهند کرد.
