DeFi: Tương lai tài chính phi tập trung

DeFAI là gì?

DeFAI là sự hội tụ của tài chính phi tập trung (DeFi) và trí tuệ nhân tạo, nơi một đại lý AI có thể diễn giải một mục tiêu và thực hiện nó thông qua các giao dịch onchain với sự can thiệp tối thiểu của con người. Thay vì một người nhấp chuột qua các giao dịch hoán đổi, cho vay, cầu nối và cân bằng lại, các hệ thống DeFAI hướng tới việc thực thi tự động các bước đó dựa trên các mục tiêu và ràng buộc do người dùng xác định.

Thuật ngữ từ điển này nằm trong chủ đề rộng hơn về việc thực thi onchain tự động của DeFAI, vì đặc điểm xác định không chỉ là “những hiểu biết từ AI”, mà là AI có thể thực sự khởi xướng và hoàn thành các hành động trên các nền tảng tiền điện tử.

Trong lĩnh vực tiền điện tử, DeFAI đề cập đến tự động hóa được hỗ trợ bởi AI tương tác trực tiếp với ví, hợp đồng thông minh, và các địa điểm thanh khoản. Một mẫu phổ biến là một đại lý theo dõi dữ liệu onchain (giá cả, độ sâu thanh khoản, lãi suất cho vay) và các tín hiệu offchain (mô hình rủi ro, quy tắc chính sách hoặc sở thích của người dùng), sau đó đề xuất hoặc thực hiện các giao dịch.

Khi hệ thống được phép hành động mà không cần phê duyệt liên tục, nó thường sử dụng một ví đại lý: một ví chuyên dụng hoặc tài khoản có quyền cho phép có thể ký các giao dịch trong giới hạn do người dùng đặt ra (ví dụ, giới hạn chi tiêu hàng ngày, các giao thức được phép, hoặc danh sách trắngtài sảnCấu hình này biến AI từ một "trợ lý nghiên cứu" thành một người tham gia thị trường chủ động có thể thực hiện các chiến lược một cách liên tục.

Ý nghĩa của Defai

Ý nghĩa của DeFAI được hiểu tốt nhất là “DeFi hướng đến mục tiêu.” Trong DeFi truyền thống, bạn chọn một giao thức, cấu hình các tham số, ký nhiều giao dịch và theo dõi kết quả. Trong DeFAI, bạn thể hiện ý định—chẳng hạn như “hoán đổi $500 thànhETHvới thấptrượt giá"hoặc "kiếm đượclợi suấtkhông vượt quá giới hạn rủi ro” - và phần mềm chuyển đổi điều đó thành một chuỗi hành động.

Điều này liên quan chặt chẽ đến thực thi dựa trên ý định, nơi người dùng chỉ định kết quả mong muốn và hệ thống tìm ra lộ trình. Phần “AI” bổ sung khả năng thích ứng: tác nhân có thể cân nhắc các lựa chọn, phản hồi với các điều kiện thay đổi và chọn giữa các chiến lược thay vì tuân theo một quy tắc cứng nhắc duy nhất.

Định nghĩa DeFAI

Một định nghĩa thực tiễn của DeFAI là: một kiến trúc nơi các hệ thống AI lập kế hoạch và phối hợp các hành động DeFi, trong khi các blockchain và hợp đồng thông minh cung cấp việc thanh toán và các quy tắc có thể thi hành.

Quy trình làm việc thường trông như thế này: (1) người dùng nêu ra một mục tiêu và các ràng buộc, (2) tác nhân AI chuyển đổi mục tiêu đó thành một kế hoạch, (3) kế hoạch được thực hiện dưới dạng một hoặc nhiều giao dịch, và (4) kết quả được giám sát và kế hoạch được điều chỉnh. Lớp thực thi có thể dựa vào các khung thực thi dựa trên ý định, các relayer hoặc các mô-đun hợp đồng thông minh để gộp các bước và giảm ma sát.

Sự khác biệt chính là DeFAI không chỉ là phân tích - nó là ra quyết định cộng với thực thi tự động, lý tưởng với các rào cản giữ cho quyền hạn của tác nhân hẹp và có thể kiểm toán.

Tại sao DeFAI quan trọng

DeFAI quan trọng vì nó có thể làm cho DeFi có thể sử dụng ở quy mô lớn trong khi cũng thay đổi ai (hoặc cái gì) tham gia vào các thị trường onchain. Đối với người dùng, lợi ích lớn nhất là giảm độ phức tạp trong hoạt động: ít bước thủ công hơn, ít cơ hội bị bỏ lỡ hơn, và các chiến lược có thể được duy trì tự động trong các giới hạn rủi ro rõ ràng.

Đối với hệ sinh thái, DeFAI đẩy DeFi hướng tới các giao diện dựa trên kết quả - nơi mọi người chỉ định mục tiêu và các hệ thống cạnh tranh để thực hiện chúng một cách hiệu quả - trong khi đặt ra những câu hỏi thiết kế quan trọng xung quanh quyền truy cập, an toàn và trách nhiệm khi một ví tác nhân có thể di chuyển quỹ.

Nói cách khác, DeFAI là một bước tiến tới tầm nhìn được thể hiện bởi thực thi onchain tự động của DeFAI: tài chính nơi ý định được thể hiện đơn giản, và các hệ thống được xác minh onchain thực hiện công việc một cách đáng tin cậy.