加密领域的AI代理：钱包中的委托操作员

加密领域的AI代理是观察数据、决定如何朝着目标行动并使用钱包或交易所访问执行操作的软件代理。其定义特征是在加密轨道上执行，其中“代理金融”意味着有条件的委托，设定限制、权限和目标，而不是将无限制的控制权交给AI。

关键要点

• 当一个AI代理能够执行操作时，它就成为了加密“代理”，这意味着它可以通过代理钱包或交易所签署交易或下达订单。API。大多数系统遵循一个循环：观察/数据收集 → 处理/分析 → 决策 → 行动/执行 → 学习/优化。
• “代理金融”是有条件的委托：用户设定限制、权限和目标，代理在这个框架内执行。
• 主要风险不是错误的预测，而是授权：幻觉加上签署权限可能导致不可逆转的链上损失。
• 作为自主加密操作员的AI代理

识别加密中什么算作AI代理的一个有用方法是寻找委托授权，而不是聊天界面。许多产品可以总结市场或回答问题，但能真正执行操作的则较少：下单、转移

抵押品，索取奖励，或与一个智能合约。那条“它能执行吗？”的界限是一个AI代理停止作为评论工具并成为像新市场参与者一样的自主代理的地方。

这也是内部链接的重要性所在。“代理经济的解释”并不是关于更智能的文本生成。它是关于能够持有和部署资本的软件。一旦代理拥有代理钱包，它就可以在与人类使用的相同场所、相同的24/7时间表和相同的结算最终性中参与。这就是为什么“自主代理区块链”是一个真实的类别，而不是品牌推广的练习。

任务就是产品。CoinDesk对代理金融的框架是明确的：代理在预定义的规则下执行金融行为，例如限制、权限和目标。这是有条件的委托，而不是完全的自主。如果一个平台无法清楚地表达代理被允许接触的内容、可以花费的金额以及正在优化的目标，它就更接近于通用自动化，而不是代理支付或代理金融。

读者们一直在询问的清晰比较由“AI代理与交易机器人与聊天机器人相比，一个交易机器人按照预设规则运行，直到人类改变这些规则。聊天机器人则会进行对话。一个代理被期望观察、决策，然后执行，并且可能随着时间的推移而改进。最后一句话的重要性不如钱包。没有执行的学习只是分析。

AI代理背后的决策循环

在提示和链上交易之间，有一个管道，看起来很像初级交易员的工作流程，只是它持续运行。KuCoin将一个常见的操作周期描述为观察/数据收集 → 处理/分析 → 决策 → 行动/执行 → 学习/优化。这个循环是“AI代理在加密中如何工作”的支柱，也是大多数失败聚集的地方。

输入比大多数机器人堆栈更广泛。加密AI代理通常会接收市场数据、链上活动和用户指令。Cryptowisser强调，代理可以以固定规则机器人无法做到的方式适应实时数据，这就是为什么它们被推荐用于24/7监控。处理步骤是模型、启发式和检索介入的地方。KuCoin将幻觉和错误标记为核心挑战，并指出检索增强生成（RAG）作为将输出基于检索信息的缓解方法。

执行是改变风险轮廓的部分。“行动”可以意味着通过交易所API发送订单，或者意味着签署调用智能合约的交易。在DeFi中，这可能是一次交换、借贷行为或流动性移动。一旦涉及签名，代理钱包就成为安全的瓶颈。这就是为什么代理身份和授权标准总是与代理一起提及的原因。生态系统已经在暗示身份和权限原语，这就是像erc 8004和“什么是erc 8004代理身份”这样的术语出现在产品路线图和讨论中的原因。

支付是另一条执行路径。CoinDesk指出Coinbase的x402是一个开放支付协议，旨在用于代理本地交易，重点关注像微支付这样的高流量、低价值流。这是进入“AI代理如何在链上支付x402”的桥梁，以及代理支付的更广泛概念，在满足用户批准的约束后，代理可以完成交易。

AI代理今天的出现

短期的足迹并不是科幻小说。这是在从未关闭的市场中的工作流自动化。KuCoin的用例列表是读者实际看到的良好地图：更智能的交易和即时执行，DeFi自动化（收益优化和借贷），钱包和交易协助，互动NFTs（iNFTs）和安全或欺诈检测。这些类别各自有不同的失败模式，这就是为什么将它们归为一个“AI代理”标签会造成混淆。

交易是显而易见的切入点，因为加密货币交易是24/7的。KuCoin明确将其吸引力与持续监控和自动执行联系在一起。Cryptowisser划分了遵循固定脚本的机器人与能够在“波动”或条件变化时进行调整的代理之间的界限。波动性对于交易者来说，价值主张不是“完美预测”，而是“始终在线的操作员”，能够对数据流做出反应，并在授权时快速执行。

DeFi是“defai”这个术语开始聚集的地方，简写为DeFi加上AI驱动的自动化。这个推销并不复杂：DeFi策略通常需要重复的操作、监控和及时的执行。这就是为什么“什么是defai自主链上执行”和“加密中的ai代理用例”往往集中在同一组任务上：在协议之间转移资金、维护头寸以及处理人类在凌晨3点错过的日常维护。

钱包和用户体验辅助是一个潜在的类别。KuCoin强调可以管理钱包、批准交易和与智能合约互动的代理，这实际上是为那些觉得DeFi操作过于繁重的用户提供的前端层。安全和欺诈检测是另一个实际的领域。CoinDesk的“请教专家”AI系统小组指出，欺诈检测和异常识别是成熟的用例，而KuCoin将增强安全性框架为代理叙事的一部分，包括提到“MPC作为某些设置中使用的技术。

为什么加密货币是代理货币层

传统银行系统并不是为全天候、跨境以机器速度进行交易的软件而建立的。CoinDesk的观点是，加密货币适合，因为稳定币作为可编程的、始终在线的货币，区块链提供即时和全球结算，钱包提供对资金的无权限访问。换句话说，这个技术栈已经存在，非人类用户可以持有价值并在不等待营业时间或特定机构集成的情况下转移它。

这种框架就是为什么“代理金融”不仅仅是另一个交易机器人趋势。CoinDesk将代理金融分为几个层次：一个用于发现和决策的代理商业层，一个用于执行的代理支付层，以及一个将整个技术栈结合到投资组合管理和优化中的资产管理层。这个关键约束被重复提及是有原因的：它只在条件委托的情况下有效，用户通过限制、权限和目标保持控制。

采用叙事并不限于加密原生团队。CoinDesk引用了一项PwC对300多家公司的调查，报告称79%的公司已经以某种形式采用了AI代理。这个统计数据并不能证明加密代理已经准备好处理无人值守的资本，但它确实解释了为什么围绕身份、支付和代理原生访问模式建立基础设施。

这也是“代理经济”概念不再抽象的地方。如果代理可以为数据、计算或服务相互支付，稳定币和开放钱包标准就成为机器对机器商业的结算层。Coinbase的x402被CoinDesk引用为朝着代理原生支付迈出的一步，特别是在传统系统效率低下的小额支付方面。

值得注意的AI代理加密项目

了解这一领域的最快方法是根据“代理项目”实际提供的内容进行分类：代理平台、代理应用、AI到链基础设施和安全执行。KuCoin列出的命名项目在这些类别中提供了具体示例，也显示了为什么代币曝光与拥有代理并不是一回事。

在平台和生态系统方面，KuCoin 强调了人工超智能联盟（ASI/FET），这是由 Fetch.ai、SingularityNET 和 Ocean Protocol 组成的合作，计划将 FET、AGIX 和 OCEAN 合并为一个统一的 ASI 代币。Virtuals Protocol (VIRTUAL) 被呈现为一个基于 Base 的平台，用于在游戏和娱乐中创建和共同拥有 AI 代理。代币化以及与代理收入相关的回购和销毁机制。

在“代理作为运营者”方面，KuCoin将ai16z（AI16Z）描述为一个在Solana上由AI代理管理的去中心化风险投资基金，社区的意见对策略产生影响。KuCoin报告称，ai16z在推出后不久达到了接近1亿美元的市值，而AIXBT相关的代币在推出后不久达到了约2亿美元，这两个例子都显示了市场对AI代理代币的兴趣。

基础设施项目在信任和可验证性至关重要的地方出现。KuCoin将Oraichain（ORAI）描述为一个由人工智能驱动的预言机平台，旨在让智能合约访问AI API。Phala Network（PHA）围绕可信执行环境（TEEs）进行布局，以安全和可验证的方式执行AI模型。KuCoin还列出了Humans.ai（HEART）、Sui Agents（SUIAI）、Cookie.fun（COOKIE）和GAM3S.GG（G3），这些项目涵盖治理、分析、代理索引和游戏集成。

反复出现的误解是，代币标签证明了自主执行。这并不成立。许多代币只是对平台、基础设施或社区的曝光。执行的问题仍然回到是否存在代理钱包，它可以签署什么，以及施加了什么限制。

风险、限制和用户保护措施

一旦代理能够签名，风险面就会扩大。CoinDesk 将安全性标记为主要关注点，特别是恶意或被利用的代理执行意外交易的可能性。这与“模型做出了错误的决策”是不同的类别。它更接近于给一名初级交易员一个热钱包，并希望提示能够像政策一样运作。

KuCoin的挑战清单是一个实用的检查表，说明了为什么现在仍然是早期阶段：区块链的可扩展性限制、模型错误和幻觉，以及围绕自主操作的信任和透明度问题。可扩展性很重要，因为代理意味着与链的高频交互。KuCoin指出，在高活动期间，像以太坊这样的网络会出现拥堵和费用激增，并将第二层网络和替代链框架视为可扩展路径的一部分。

幻觉不仅令人尴尬，当与授权结合时，它们还会造成高昂的成本。KuCoin 明确提到幻觉，并提到 RAG 作为一种缓解方法。RAG 可以通过将响应基于检索的信息来减少错误，但这些来源并不声称它能解决问题。这种不确定性就是为什么“人工智能代理的风险和失败模式”不是一个小众话题。它是核心产品问题。

护栏主要涉及权限和职责分离。CoinDesk 的条件委托框架暗示了严格的约束，而 KuCoin 的“补充，而不是取代人类判断”的警告也指向同样的方向。一个合理的设置将分析与执行分开，界定代理可以接触的合同或场所，并通过明确的权限限制支出或头寸规模。身份和问责仍然是悬而未决的问题。CoinDesk 强调了对授权、责任和监管处理的持续审查，这也是为什么像 erc 8004 这样的代理身份努力不断与 x402 等支付协议一起被讨论。

要点

我看到团队在销售“自主性”，而他们真正交付的只是一个连接到签名者的提示。这是一个昂贵的误解。模型质量并不是首要问题。首要问题是代理钱包可以做什么，以及在代理不可避免地误解某些事情时它不能做什么。

CoinDesk 的条件委托框架是我认为唯一合理的代理金融版本。将代理视为拥有严格授权的初级交易员，而不是一个神奇的黑匣子。KuCoin 的循环是真实的，KuCoin 的失败模式也是如此。如果产品不能用简单的语言说明限制、权限和目标，那么它就不是代理支付或 DeFi。这是带有营销的自动化，且影响范围更大。

来源

• KuCoin 学习
• CoinDesk
• Cryptowisser
• CoinGecko