Công ty Celsius bị phạt 6,1 triệu USD, cấm tiếp thị
Các lệnh tín dụng thanh toán chống lại phán quyết 4,72 tỷ USD bị đình chỉ một phần liên quan đến sự sụp đổ của Celsius vào năm 2022.
Hai người đồng sáng lập cũ của Celsius đã bị yêu cầu trả hơn 6 triệu đô la để giải quyết các cáo buộc của Ủy ban Thương mại Liên bang liên quan đến việc trình bày sai sự thật về độ an toàn của nền tảng trước khi phá sản. Các thỏa thuận cũng áp đặt các lệnh cấm hành vi rộng rãi, hạn chế cách mỗi giám đốc có thể tiếp thị hoặc bán các sản phẩm và dịch vụ liên quan đến crypto cho người tiêu dùng trong tương lai.
Điểm chính
- Một lệnh của tòa án liên bang được ký vào thứ Hai yêu cầu cựu CTO của Celsius, Hanoch “Nuke” Goldstein, trả 2.014 triệu đô la để giải quyết các cáo buộc của FTC.
- Một lệnh riêng biệt được ban hành vào ngày 29 tháng 6 yêu cầu cựu giám đốc chiến lược của Celsius, Shlomi Daniel Leon, trả 4.1 triệu đô la theo các cáo buộc liên quan của FTC.
- Cả hai thỏa thuận đều bao gồm các lệnh cấm hành vi hạn chế việc tiếp thị hoặc bán một số sản phẩm và dịch vụ liên quan đến crypto cho người tiêu dùng.
- Khoản thanh toán 2.014 triệu đô la và 4.1 triệu đô la sẽ được ghi có vào một phán quyết FTC rộng hơn, bị tạm ngưng một phần, trị giá 4.72 tỷ đô la liên quan đến Celsius.
Các lệnh giải quyết của FTC thêm 6.1 triệu đô la vào các khoản thanh toán cho hai người đồng sáng lập Celsius.
Các cựu giám đốc của Celsius, Shlomi Daniel Leon và Hanoch “Nuke” Goldstein, đã bị yêu cầu trả một khoản tổng cộng được mô tả là hơn 6 triệu đô la để giải quyết các cáo buộc của Ủy ban Thương mại Liên bang liên quan đến các tuyên bố tiếp thị và an toàn của Celsius trước khi sụp đổ.
Goldstein, cựu giám đốc công nghệ của công ty cho vay, đã bị yêu cầu trả 2.014 triệu đô la theo một lệnh được ký vào thứ Hai bởi Thẩm phán Quận Hoa Kỳ Denise Cote. Leon, cựu giám đốc chiến lược của Celsius, đã bị yêu cầu trả 4.1 triệu đô la theo một lệnh riêng biệt được ban hành vào ngày 29 tháng 6.
Phạm vi thực thi không còn bị giới hạn ở cựu CEO. Alex Mashinsky trước đó đã đồng ý vào tháng Tư với một thỏa thuận FTC yêu cầu thanh toán 10 triệu đô la và áp đặt một lệnh cấm vĩnh viễn đối với việc quảng bá.tài sản-các sản phẩm liên quan. Với Leon và Goldstein hiện đang đối mặt với các lệnh của riêng họ, FTC rõ ràng đang theo đuổi nhiều giám đốc điều hành cấp cao liên quan đến cùng một cáo buộc về việc trình bày sai.
Những gì FTC nói rằng Celsius đã trình bày sai trước khi sụp đổ vào năm 2022
Các cáo buộc của FTC tập trung vào những tuyên bố hướng tới người tiêu dùng mà đã định hình Celsius là an toàn hơn và được quản lý bảo thủ hơn so với những gì cơ quan quản lý cho rằng thực tế.
Trong tài khoản của FTC, Celsius đã nói với khách hàng rằng họ nắm giữ đủ dự trữ để đáp ứng nhu cầu rút tiền, duy trì một "chính sách bảo hiểm 750 triệu đô la bảo vệ tiền gửi của khách hàng," và không phát hành các khoản vay không đảm bảo. Cơ quan này cáo buộc rằng những lời hứa đó là sai.
Thời điểm là trung tâm của tư thế vụ án. FTC cũng cáo buộc rằng các giám đốc điều hành của Celsius đã tiếp tục trấn an khách hàng rằng tiền gửi là an toàn chỉ vài ngày trước khi công ty nộp đơn xin phá sản. Điều đó quan trọng đối với các bên tham gia thị trường vì nó liên kết hành vi sai trái bị cáo buộc với khoảng thời gian chính xác khi sự tự tin và thanh khoản của các bên đối tác đã bắt đầu xấu đi trên các nhà cho vay tập trung.
Các lệnh cấm hành vi: Những gì Leon và Goldstein không thể tiếp thị hoặc bán
Các thỏa thuận không chỉ là các hình phạt nhìn lại. Chúng cũng hạn chế cách mà các giám đốc điều hành này có thể tham gia vào việc phân phối và quảng bá sản phẩm crypto bán lẻ trong tương lai.
Leon bị cấm tiếp thị hoặc bán các sản phẩm hoặc dịch vụ có thể được sử dụng để gửi, trao đổi, đầu tư hoặc rút tài sản.
Goldstein đã đồng ý với một lệnh cấm nhắm vào một tập hợp rộng hơn các điểm tiếp xúc crypto bán lẻ. Như FTC đã nói: “Tương tự, Goldstein đã đồng ý với một lệnh cấm về việc tiếp thị hoặc bán các sản phẩm hoặc dịch vụ bán lẻ có thể được sử dụng để mua, bán, gửi, rút, phân phối hoặc giao dịch.tiền điện tử.”
Đối với các nhà giao dịch và đội ngũ quản lý rủi ro, cấu trúc chính là tín hiệu. FTC đang kết hợp các khoản thanh toán tiền tệ với lệnh cấm hành vi nhằm hạn chế sự tham gia trong tương lai vào tiếp thị crypto bán lẻ, không chỉ trừng phạt các phát ngôn trong quá khứ.
Các tín hiệu cần chú ý cho các thỏa thuận FTC ảnh hưởng đến các nhà sáng lập Celsius
Chi tiết gần nhất đầu tiên là quy trình nhưng có liên quan đến việc theo dõi hồ sơ. Lệnh cho Goldstein được mô tả là đã ký vào "Thứ Hai," nhưng ngày tháng cụ thể không được chỉ định trong đoạn trích có sẵn. Bất kỳ sự làm rõ nào trong các hồ sơ tòa án sẽ làm chặt chẽ hơn thời gian.
Tiếp theo là liệu FTC có mở rộng cùng một chiến lược cho các giám đốc điều hành cũ khác của Celsius dưới cùng một vụ án hay không. Các khoản thanh toán của Leon và Goldstein được ghi nhận vào một phán quyết rộng hơn, tạm thời bị đình chỉ trị giá 4,72 tỷ USD, điều này định hình chúng như là các thành phần của một hành động gây hại cho người tiêu dùng duy nhất thay vì các hình phạt riêng lẻ.
Cuối cùng, hãy chú ý đến sự tuân thủ và những thay đổi trong thông điệp từ các nhà cho vay tập trung và nền tảng kiếm tiền hướng tới thị trường Mỹ. Các cáo buộc của FTC được dựa trên các tuyên bố tiếp thị liên quan đến dự trữ, bảo hiểm và thực hành cho vay, mà chính là những lĩnh vực mà các nền tảng dựa vào khi điều kiện thanh khoản trở nên chặt chẽ.
Điều này báo hiệu gì về rủi ro thực thi pháp luật của Mỹ liên quan đến lợi suất tiền điện tử bán lẻ và tiếp thị nền tảng
Tôi đọc những lệnh này như là FTC đang củng cố lập trường của mình đối với các giao dịch bán lẻ.lợi suấtvà các tuyên bố về an toàn nền tảng bằng cách gắn các lệnh cấm hành vi có tính hướng tới tương lai cho từng giám đốc điều hành, không chỉ đơn thuần là thu hồi tiền phạt.
Ngưỡng quan trọng là liệu cách tiếp cận này có trở thành tiêu chuẩn trong các vụ án tương lai hay không, vì nó thay đổi rủi ro cá nhân cho các nhà điều hành cấp cao khi họ đối mặt với rủi ro trong marketing.
Bài kiểm tra thực sự là liệu có thêm giám đốc điều hành nào bị kéo vào cùng khung phán quyết 4,72 tỷ đô la hay không. Nếu ranh giới đó tiếp tục mở rộng, cấu trúc bắt đầu có vẻ như là cấu trúc hơn là dựa trên câu chuyện, và tác động thực tiễn là một tiêu chuẩn tuân thủ cao hơn về cách các nền tảng hướng tới Mỹ nói về dự trữ, bảo hiểm và thực tiễn cho vay khi thanh khoản biến động.
