OFAC trừng phạt BitBank Iran vì thanh toán Bitcoin cho IRGC
Kho bạc cũng đã chỉ định nhà phát triển của BitBank và ba cộng sự của Babak Zanjani liên quan đến các đường dây bị cáo buộc trốn tránh lệnh trừng phạt.
Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài của Bộ Tài chính Mỹ đã thêm sàn giao dịch tiền điện tử BitBank có trụ sở tại Iran vào danh sách trừng phạt vào ngày 18 tháng 9, cáo buộc rằng sàn giao dịch này đã xử lý các khoản thanh toán Bitcoin liên quan đến Eo biển Hormuz được chuyển đến Lực lượng Vệ binh Cách mạng Hồi giáo Iran.
Quyết định này cũng nêu tên nhà phát triển của BitBank và các cộng sự liên quan đến Zanjani, mở rộng một mô hình thực thi năm 2026 làm tăng rủi ro đối tác và tuân thủ cho các nhà giao dịch.
OFAC Thêm BitBank vào Danh sách Trừng phạt Tiền điện tử Iran, Trích dẫn Dòng BTC An toàn Hormuz
OFAC đã chỉ định sàn giao dịch tiền điện tử BitBank có trụ sở tại Iran vào ngày 18 tháng 9 năm 2026, cáo buộc rằng sàn giao dịch này đã xử lý Bitcoin được thanh toán bởi các tàu đi qua Eo biển Hormuz và rằng các khoản thanh toán đó đã được chuyển đến Lực lượng Vệ binh Cách mạng Hồi giáo Iran (IRGC).
OFAC là văn phòng của Bộ Tài chính Mỹ quản lý và thực thi các biện pháp trừng phạt, và một quyết định chỉ định thường có nghĩa là các cá nhân Mỹ bị cấm giao dịch với các bên được liệt kê.
Bộ Tài chính cho biết rằng tính đến tháng 6, Cơ quan Dịch vụ Hàng hải An toàn Hormuz đã sử dụng BitBank để chuyển các khoản thanh toán mà họ nhận được đến IRGC. Bộ Tài chính trước đó đã cáo buộc Hormuz Safe là một phần của một kế hoạch hàng hải được IRGC hỗ trợ, buộc các tàu phải mua bảo hiểm cho việc đi qua Eo biển Hormuz, bao gồm bảo hiểm chống lại việc bị tịch thu bởi chính Iran.
Các quyết định này cũng bao gồm nhà phát triển của BitBank, Công ty Thương mại Điện tử Pishtaz Simorgh, và ba cộng sự của nhà tài chính Iran Babak Zanjani. Bộ Tài chính mô tả bộ này là “các thành phần chính của cơ sở hạ tầng lẩn tránh trừng phạt dựa trên tài sản kỹ thuật số của chế độ Iran.”
Bộ trưởng Tài chính Scott Bessent đã định hình hành động này như một tuyên bố nhằm vào các đường ray tiền điện tử, nói rằng: “Các quyết định hôm nay về tài sản kỹ thuật số Irantài sảncơ sở hạ tầng làm rõ rằng những nỗ lực tài trợ cho chế độ Iran bằng cách sử dụng cryptocurrencies không nằm ngoài tầm với của OFAC.”
Về mặt hoạt động, sự nhầm lẫn tên gọi là một phần của bề mặt rủi ro. Danh sách chỉ định của Bộ Tài chính liệt kê Iranian BitBank được thành lập vào năm 2024 và phân biệt rõ ràng nó với bitbank, inc có trụ sở tại Nhật Bản, một sàn giao dịch riêng biệt được thành lập vào năm 2014 và đã được SBI Holdings mua lại vào tháng 6.
Tại sao điều này quan trọng đối với các nhà giao dịch: Rủi ro đối tác, Sàng lọc và Đóng băng lan truyền
Một danh hiệu không phải là một câu chuyện thị trường. Nó là một sự kiện tuân thủ với các ranh giới rõ ràng. Khi một sàn giao dịch và các thực thể liên quan được niêm yết, các đối tác giao dịch liên quan đến những dòng tiền đó thường có xu hướng giảm rủi ro nhanh chóng, ngay cả ngoài Hoa Kỳ, vì chi phí để sai sót trong việc kiểm tra là không đối xứng.
Vấn đề ngay lập tức đối với nhà giao dịch là rủi ro đối tác. Bất kỳ tương tác trực tiếp nào với sàn giao dịch được chỉ định đều là vấn đề rõ ràng, nhưng rủi ro thứ cấp là gián tiếp: các khoản tiền gửi, rút tiền, thanh toán OTC và các mối quan hệ thanh khoản mà không biết có thể đi qua cơ sở hạ tầng bị trừng phạt có thể bị đóng băng hoặc từ chối khi chúng đến một địa điểm hoặc nhà cung cấp dịch vụ tuân thủ.
Sự cản trở trong việc sàng lọc cũng là một vấn đề thực sự ở đây vì thực thể bị trừng phạt có cùng tên với một sàn giao dịch có trụ sở tại Nhật Bản. Các hoạt động bàn làm việc dựa vào việc khớp tên giống như mã chứng khoán, phân loại dựa trên tiêu đề, hoặc các bản đồ nhà cung cấp nông có thể phân loại sai mức độ tiếp xúc theo cả hai hướng, hoặc chặn đối tác sai hoặc bỏ lỡ đối tác bị trừng phạt.
Kho bạc cũng đã liên kết BitBank với một đường ống bị cáo buộc liên quan đến các khoản thanh toán hàng hải và Bitcoin, không chỉ vậy.stablecoinsĐiều này quan trọng vì việc thực thi vào năm 2026 đã biến việc đóng băng USDt thành một công cụ rõ ràng, nhưng hành động này là một lời nhắc nhở rằng rủi ro trừng phạt đang được định hình như không phụ thuộc vào tài sản khi bên hưởng lợi bị cáo buộc là IRGC.
Quá trình thực thi: Từ các biện pháp trừng phạt sàn giao dịch đến việc đóng băng USDt
Sự chỉ định này nằm trong một nhịp điệu rõ ràng vào năm 2026. Bộ Tài chính đã trừng phạt bốn sàn giao dịch tiền điện tử vào tháng 6, bao gồm sàn giao dịch lớn nhất của Iran, Nobitex. Bộ Tài chính đã trừng phạt hai sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số khác vào tháng 8, Shelbit và Aban Tether, cáo buộc họ hỗ trợ chế độ Iran trong việc lẩn tránh trừng phạt.
Vào tháng 7, chính phủ Mỹ đã ra lệnh đóng băng hơn 130 triệu USDt được giữ trong các ví liên kết với Iran. USDt là stablecoin gắn với đồng đô la của Tether và là tài sản thanh toán phổ biến cho các dòng tiền điện tử xuyên biên giới, vì vậy việc đóng băng hoạt động như một điểm nghẽn khi chúng có thể được phối hợp.
Câu hỏi mở là có bao nhiêu chi tiết nhận dạng sẽ xuất hiện tiếp theo. Gói thông tin không bao gồm địa chỉ ví, miền, hoặc dấu vết trên chuỗi hỗ trợ tuyên bố của Bộ Tài chính rằng một "kiến trúc" liên kết với Zanjani đã chuyển "hàng trăm triệu đô la Bitcoin" cho IRGC. Các nhà giao dịch nên coi quy mô này như một cáo buộc, trong khi vẫn coi sự chỉ định này như một thực tế ràng buộc.
Các tín hiệu tiếp theo là cơ học, không phải tu từ: liệu OFAC có công bố thêm các định danh liên quan đến BitBank hoặc Pishtaz Simorgh mà các công cụ tuân thủ có thể tiếp nhận, liệu có các hành động tiếp theo giống như việc đóng băng USDt vào tháng 7, và liệu có thêm các chỉ định sàn giao dịch liên quan đến Iran theo nhịp độ tháng 6/tháng 8/tháng 9 hay không.
Một phản hồi công khai từ BitBank hoặc bất kỳ bằng chứng nào giải quyết cáo buộc chuyển giao Hormuz an toàn cho IRGC vào tháng 6 năm 2026 cũng sẽ thay đổi cách mà điều này được giao dịch như một rủi ro.
Quan điểm của tôi: Thông điệp là sự tiếp cận, không phải bằng chứng—và những khoảng trống vẫn quan trọng
Ngưỡng quan trọng không phải là dòng "hàng trăm triệu". Mà là liệu OFAC có biến điều này thành một bộ định danh phong phú hơn buộc phải giảm thiểu rủi ro tự động rộng rãi trên các sàn giao dịch, đường thanh toán và nhà cung cấp tuân thủ hay không. Đó là cách mà một sự chỉ định trở thành cấu trúc thị trường.
Hiện tại, cáo buộc là có hướng đi nhưng không được xác định rõ ràng. Nếu các định danh vẫn mỏng, tác động sẽ tập trung vào các đội ngũ tuân thủ và các đối tác gần gũi với Iran. Nếu OFAC tiếp tục với các miền, ví, và các thực thể liên kết, tác động thực tiễn sẽ rộng hơn: nhiều kết quả dương tính giả hơn, nhiều dòng tiền bị chặn hơn, và nhiều việc chuyển hướng bị ép buộc hơn làm thay đổi nơi mà thanh khoản có thể được thanh toán an toàn.
