Règlement de la FTC : 2 cofondateurs de Celsius sanctionnés
Les ordonnances créditent les paiements contre un jugement partiellement suspendu de 4,72 milliards de dollars lié à l'effondrement de Celsius en 2022.
Deux anciens co-fondateurs de Celsius ont été condamnés à payer plus de 6 millions de dollars pour régler des allégations de la Federal Trade Commission liées à des déclarations trompeuses sur la sécurité de la plateforme avant la faillite. Les règlements imposent également des interdictions de conduite qui restreignent la manière dont chaque dirigeant peut commercialiser ou vendre des produits et services liés aux crypto-monnaies à l'avenir.
Points clés
- Un ordre d'un tribunal fédéral signé lundi exige que l'ancien CTO de Celsius, Hanoch "Nuke" Goldstein, paie 2,014 millions de dollars pour régler les accusations de la FTC.
- Un ordre distinct rendu le 29 juin exige que l'ancien directeur de la stratégie de Celsius, Shlomi Daniel Leon, paie 4,1 millions de dollars dans le cadre d'allégations connexes de la FTC.
- Les deux règlements comprennent des interdictions de conduite qui restreignent la commercialisation ou la vente de certains produits et services liés aux crypto-monnaies au détail.
- Les paiements de 2,014 millions de dollars et de 4,1 millions de dollars seront crédités contre un jugement plus large de 4,72 milliards de dollars de la FTC, partiellement suspendu, lié à Celsius.
Les ordres de règlement de la FTC ajoutent 6,1 millions de dollars de paiements pour deux co-fondateurs de Celsius.
Les anciens dirigeants de Celsius, Shlomi Daniel Leon et Hanoch "Nuke" Goldstein, ont été condamnés à payer un montant combiné décrit comme supérieur à 6 millions de dollars pour résoudre des allégations de la Federal Trade Commission liées au marketing et aux déclarations de sécurité de Celsius avant son effondrement.
Goldstein, l'ancien directeur de la technologie du prêteur, a été condamné à payer 2,014 millions de dollars en vertu d'un ordre signé lundi par la juge de district des États-Unis, Denise Cote. Leon, l'ancien directeur de la stratégie de Celsius, a été condamné à payer 4,1 millions de dollars en vertu d'un ordre distinct rendu le 29 juin.
L'empreinte de l'application n'est plus confinée à l'ancien PDG. Alex Mashinsky avait précédemment accepté en avril un règlement de la FTC qui exigeait un paiement de 10 millions de dollars et imposait une interdiction permanente de promouvoir.actif-produits connexes. Avec Leon et Goldstein maintenant confrontés à leurs propres ordres, la FTC poursuit clairement plusieurs cadres supérieurs liés à la même prétendue fausse déclaration.
Ce que la FTC dit que Celsius a mal représenté avant l'effondrement de 2022
Les allégations de la FTC se concentrent sur des déclarations à destination des consommateurs qui présentaient Celsius comme plus sûr et géré de manière plus conservatrice que ce que le régulateur affirme qu'il l'était réellement.
Dans le récit de la FTC, Celsius a dit aux clients qu'il détenait des réserves suffisantes pour répondre aux demandes de retrait, maintenait une "police d'assurance de 750 millions de dollars couvrant les dépôts des clients" et n'émettait pas de prêts non garantis. L'agence a allégué que ces promesses étaient fausses.
Le timing est central à la posture de l'affaire. La FTC a également allégué que les dirigeants de Celsius ont continué à rassurer les clients que les dépôts étaient sûrs juste quelques jours avant que la société ne dépose le bilan. Cela importe pour les participants au marché car cela lie la prétendue mauvaise conduite à la période exacte où la confiance des contreparties et la liquidité se détérioraient déjà chez les prêteurs centralisés.
Les interdictions de conduite : ce que Leon et Goldstein ne peuvent pas commercialiser ou vendre
Les règlements ne sont pas seulement des pénalités rétroactives. Ils restreignent également la manière dont ces dirigeants peuvent participer à la distribution et à la promotion de produits crypto de détail à l'avenir.
Leon est interdit de commercialiser ou de vendre des produits ou services pouvant être utilisés pour déposer, échanger, investir ou retirer des actifs.
Goldstein a accepté une interdiction qui cible un ensemble plus large de points de contact crypto de détail. Comme l'a dit la FTC : « De même, Goldstein a accepté une interdiction de commercialiser ou de vendre des produits ou services de détail pouvant être utilisés pour acheter, vendre, déposer, retirer, distribuer ou échanger.cryptomonnaie.”
Pour les traders et les équipes de gestion des risques, la structure est le signal. La FTC associe des règlements monétaires à des interdictions de conduite qui limitent la participation future au marketing de crypto-monnaies de détail, ne se contentant pas de punir des déclarations passées.
Signaux à surveiller pour les règlements de la FTC touchant les co-fondateurs de Celsius
Le premier détail à court terme est procédural mais pertinent pour le suivi du dossier. L'ordonnance pour Goldstein est décrite comme signée "lundi", mais la date exacte du calendrier n'est pas spécifiée dans l'extrait disponible. Toute clarification dans les dépôts judiciaires resserrerait le calendrier.
La question suivante est de savoir si la FTC applique le même plan d'action à d'autres anciens dirigeants de Celsius dans le cadre de la même affaire. Les paiements de Leon et Goldstein sont imputés contre un jugement plus large de 4,72 milliards de dollars, partiellement suspendu, ce qui les considère comme des éléments d'une action unique pour préjudice aux consommateurs plutôt que comme des pénalités isolées.
Enfin, surveillez les changements de conformité et de communication des prêteurs centralisés et des plateformes de gains orientés vers les États-Unis. Les allégations de la FTC sont ancrées dans les revendications marketing concernant les réserves, la couverture d'assurance et les pratiques de prêt, qui sont précisément les domaines sur lesquels les plateformes s'appuient lorsque les conditions de liquidité se resserrent.
Ce que cela signale pour le risque d'application aux États-Unis concernant le rendement crypto de détail et le marketing des plateformes
Je lis ces ordres comme un durcissement de la position de la FTC envers le commerce de détail.rendementet les revendications de sécurité de la plateforme en attachant des interdictions de conduite prospectives à des dirigeants individuels, et pas seulement en extrayant des chèques.
Le seuil qui importe est de savoir si cette approche devient standard dans les cas futurs, car elle change le risque personnel pour les opérateurs seniors qui prennent des risques avec le marketing.
Le véritable test est de savoir si d'autres dirigeants sont entraînés dans le même cadre de jugement de 4,72 milliards de dollars.
Si cette limite continue de s'élargir, la configuration commence à sembler structurelle plutôt que narrative, et l'impact pratique est une barre de conformité plus élevée pour la façon dont les plateformes orientées vers les États-Unis parlent des réserves, de l'assurance et des pratiques de prêt lorsque la liquidité se retourne.
