AI agents trong crypto: nhà điều hành ủy quyền với ví

Các tác nhân AI trong crypto là những phần mềm điều hành quan sát dữ liệu, quyết định hành động hướng tới một mục tiêu, và sau đó thực hiện thông qua việc truy cập ví hoặc sàn giao dịch. Đặc điểm xác định là thực hiện trên các nền tảng crypto, nơi "tài chính tác nhân" có nghĩa là ủy quyền có điều kiện với giới hạn, quyền hạn và mục tiêu thay vì giao cho AI quyền kiểm soát không giới hạn.

Điểm chính

• Một tác nhân AI trở thành "tác nhân" crypto khi nó có thể thực hiện, có nghĩa là nó có thể ký giao dịch hoặc đặt lệnh thông qua ví tác nhân hoặc sàn giao dịch.API..
• Hầu hết các hệ thống theo một vòng lặp: quan sát/thu thập dữ liệu → xử lý/phân tích → ra quyết định → hành động/thực hiện → học hỏi/tối ưu hóa.
• "Tài chính tác nhân" là ủy quyền có điều kiện: người dùng đặt ra giới hạn, quyền hạn và mục tiêu, và tác nhân thực hiện trong khuôn khổ đó.
• Rủi ro chính không phải là dự đoán sai, mà là ủy quyền: ảo giác cộng với quyền ký có thể biến thành tổn thất không thể đảo ngược trên chuỗi.

Các tác nhân AI như những nhà điều hành crypto tự động

Một cách hữu ích để nhận diện điều gì được coi là tác nhân AI trong crypto là tìm kiếm quyền ủy quyền, chứ không phải giao diện trò chuyện. Nhiều sản phẩm có thể tóm tắt thị trường hoặc trả lời câu hỏi.

Ít sản phẩm có thể thực sự làm điều gì đó: thực hiện giao dịch, di chuyển.tài sản thế chấp, yêu cầu phần thưởng, hoặc tương tác với một hợp đồng thông minh.Câu hỏi “nó có thể thực hiện không?” là nơi mà một tác nhân AI ngừng là công cụ bình luận và trở thành một tác nhân tự trị hành xử như một người tham gia thị trường mới.

Đây cũng là nơi mà các liên kết nội bộ trở nên quan trọng. “Nền kinh tế tác nhân được giải thích” không phải là về việc tạo ra văn bản thông minh hơn. Nó là về phần mềm có thể nắm giữ và triển khai vốn. Khi một tác nhân có ví tác nhân, nó có thể tham gia vào cùng những địa điểm mà con người sử dụng, theo cùng một lịch trình 24/7, với cùng một tính cuối cùng của việc thanh toán. Đó là lý do tại sao “tác nhân tự trị blockchain” là một danh mục thực sự thay vì chỉ là một bài tập thương hiệu.

Nhiệm vụ là sản phẩm. Cách mà CoinDesk định hình tài chính tác nhân là rõ ràng: các tác nhân thực hiện các hành động tài chính trong các quy tắc đã được xác định trước như giới hạn, quyền hạn và mục tiêu. Đó là ủy quyền có điều kiện, không phải hoàn toàn tự trị.

Nếu một nền tảng không thể diễn đạt rõ ràng những gì tác nhân được phép chạm vào, nó có thể chi tiêu bao nhiêu, và mục tiêu mà nó đang tối ưu hóa, nó gần hơn với tự động hóa chung hơn là thanh toán tác nhân hoặc tài chính tác nhân.

So sánh rõ ràng mà độc giả luôn yêu cầu được thể hiện qua “tác nhân AI so với bot giao dịch so với chatbot.” Một bot giao dịch chạy theo các quy tắc đã định cho đến khi một người thay đổi chúng. Một chatbot nói chuyện. Một tác nhân được kỳ vọng sẽ quan sát, quyết định, và sau đó thực hiện, và nó có thể cải thiện theo thời gian. Câu cuối cùng đó ít quan trọng hơn ví tiền.

Vòng quyết định phía sau các tác nhân AI

Giữa một lời nhắc và một giao dịch trên chuỗi, có một quy trình mà trông giống như quy trình làm việc của một nhà giao dịch junior, ngoại trừ nó chạy liên tục. KuCoin mô tả một chu kỳ hoạt động phổ biến là quan sát/thu thập dữ liệu → xử lý/phân tích → ra quyết định → hành động/thực hiện → học hỏi/tối ưu hóa. Vòng lặp đó là xương sống của “các tác nhân AI hoạt động như thế nào trong crypto,” và cũng là nơi mà hầu hết các thất bại tập trung.

Các đầu vào rộng hơn so với hầu hết các ngăn xếp bot. Các tác nhân AI crypto thường nhận dữ liệu thị trường, hoạt động trên chuỗi, và hướng dẫn từ người dùng. Cryptowisser nhấn mạnh rằng các tác nhân có thể thích ứng với dữ liệu theo thời gian thực theo cách mà các bot theo quy tắc cố định không thể, đó là lý do tại sao chúng được quảng cáo cho việc giám sát 24/7. Bước xử lý là nơi các mô hình, heuristics, và truy xuất xuất hiện.

KuCoin chỉ ra sự ảo tưởng và lỗi như một thách thức cốt lõi và chỉ ra Retrieval-Augmented Generation (RAG) như một phương pháp giảm thiểu để định hướng đầu ra trong thông tin đã được truy xuất.

Thực hiện là phần thay đổi hồ sơ rủi ro. “Hành động” có thể có nghĩa là gửi một lệnh qua API của sàn giao dịch, hoặc nó có thể có nghĩa là ký một giao dịch gọi một hợp đồng thông minh. Trong DeFi, điều đó có thể là một giao dịch hoán đổi, một hành động cho vay/mượn, hoặc một động thái thanh khoản. Khi việc ký kết được tham gia, ví của tác nhân trở thành điểm nghẽn cho sự an toàn.

Đó là lý do tại sao danh tính và tiêu chuẩn ủy quyền của tác nhân luôn được nhắc đến cùng một lúc với các tác nhân. Hệ sinh thái đã bắt đầu chỉ ra các nguyên thủy về danh tính và quyền, nơi mà các thuật ngữ như erc 8004 và “danh tính tác nhân erc 8004 là gì” xuất hiện trong lộ trình sản phẩm và các cuộc thảo luận.

Thanh toán là con đường thực hiện khác. CoinDesk chỉ ra x402 của Coinbase như một giao thức thanh toán mở được thiết kế cho các giao dịch gốc tác nhân, với trọng tâm là các luồng có khối lượng lớn, giá trị thấp như micropayments. Đó là cầu nối vào “các tác nhân AI thanh toán trên chuỗi x402” và ý tưởng rộng hơn về thanh toán tác nhân, nơi mà tác nhân có thể hoàn thành một giao dịch khi các ràng buộc được người dùng phê duyệt được thỏa mãn.

Nơi các tác nhân AI xuất hiện ngày nay

Dấu chân ngắn hạn không phải là khoa học viễn tưởng. Đó là tự động hóa quy trình làm việc trong các thị trường không bao giờ đóng cửa. Danh sách các trường hợp sử dụng của KuCoin là một bản đồ tốt về những gì người đọc thực sự sẽ thấy: giao dịch thông minh hơn và thực hiện ngay lập tức, tự động hóa DeFi (tối ưu hóavà cho vay/mượn), hỗ trợ ví và giao dịch, tương tác NFTs (iNFTs), và phát hiện gian lận hoặc an ninh.

Mỗi loại này có một chế độ thất bại khác nhau, đó là lý do tại sao việc gộp chúng dưới một nhãn “đại lý AI” gây ra sự nhầm lẫn.

Giao dịch là điểm khởi đầu rõ ràng vì tiền điện tử giao dịch 24/7. KuCoin rõ ràng liên kết sức hấp dẫn với việc giám sát liên tục và thực hiện tự động. Cryptowisser phân biệt giữa các bot theo kịch bản cố định và các đại lý có thể điều chỉnh khi biến động hoặc điều kiện thay đổi.

Đối với một nhà giao dịch, giá trị đề xuất ít hơn là “dự đoán hoàn hảo” và nhiều hơn là “người vận hành luôn sẵn sàng” có thể phản ứng với các luồng dữ liệu và thực hiện nhanh chóng khi mệnh lệnh cho phép.

DeFi là nơi thuật ngữ defai bắt đầu tập trung, viết tắt cho DeFi cộng với tự động hóa dựa trên AI. Lời chào không phức tạp: Các chiến lược DeFi thường yêu cầu các hành động lặp đi lặp lại, giám sát và thực hiện kịp thời.

Đó là lý do tại sao “thực thi tự động trên chuỗi defai là gì” và “các trường hợp sử dụng đại lý AI trong tiền điện tử” có xu hướng hội tụ vào cùng một tập hợp nhiệm vụ: chuyển tiền qua các giao thức, duy trì vị trí và xử lý bảo trì định kỳ mà con người bỏ lỡ vào lúc 3 giờ sáng.

Hỗ trợ ví và UX là danh mục tiềm năng. KuCoin làm nổi bật các đại lý có thể quản lý ví, phê duyệt giao dịch và tương tác với hợp đồng thông minh, điều này thực sự là một lớp giao diện cho người dùng cảm thấy DeFi quá nặng nề về mặt hoạt động. An ninh và phát hiện gian lận là lối đi thực tế khác.

Bảng “Hỏi Chuyên Gia” của CoinDesk về các hệ thống AI chỉ ra phát hiện gian lận và phát hiện bất thường như là các trường hợp sử dụng trưởng thành, và KuCoin định hình an ninh nâng cao như một phần của câu chuyện đại lý, bao gồm cả việc đề cập đến MPC như một kỹ thuật được sử dụng trong một số thiết lập.

Tại sao tiền điện tử là lớp tiền đại lý

Các hệ thống ngân hàng truyền thống không được xây dựng cho phần mềm muốn giao dịch với tốc độ máy móc, suốt cả ngày, qua biên giới. Lập luận của CoinDesk là tiền điện tử phù hợp vìstablecoinshoạt động như tiền tệ có thể lập trình, luôn sẵn sàng, các blockchain cung cấp sự thanh toán tức thì và toàn cầu, và các ví cung cấp quyền truy cập không cần sự cho phép vào quỹ.

Nói cách khác, cấu trúc đã tồn tại cho người dùng không phải con người để giữ giá trị và di chuyển nó mà không cần chờ đợi giờ làm việc hoặc tích hợp theo từng tổ chức.

Khung suy nghĩ đó là lý do tại sao “tài chính tác động” không chỉ là một xu hướng bot giao dịch khác. CoinDesk phân chia tài chính tác động thành các lớp: một lớp thương mại tác động cho việc khám phá và ra quyết định, một lớp thanh toán tác động cho việc thực hiện, và mộtquản lýtài sản kết hợp toàn bộ cấu trúc vào quản lý và tối ưu hóa danh mục đầu tư.

Ràng buộc chính được lặp lại vì một lý do: nó chỉ hoạt động như một ủy quyền có điều kiện, nơi người dùng giữ quyền kiểm soát thông qua các giới hạn, quyền hạn và mục tiêu.

Câu chuyện về việc áp dụng không chỉ giới hạn ở các đội ngũ gốc tiền điện tử. CoinDesk trích dẫn một khảo sát của PwC với hơn 300 công ty cho biết rằng 79% đã áp dụng AI agents dưới một hình thức nào đó. Thống kê đó không chứng minh rằng các đại lý tiền điện tử đã sẵn sàng cho vốn không giám sát, nhưng nó giải thích lý do tại sao cơ sở hạ tầng đang được xây dựng xung quanh danh tính, thanh toán và các mẫu truy cập gốc đại lý.

Đây cũng là nơi mà ý tưởng “nền kinh tế đại lý” ngừng trừu tượng. Nếu các đại lý có thể trả tiền cho nhau để lấy dữ liệu, tính toán hoặc dịch vụ, stablecoins và các tiêu chuẩn ví mở trở thành lớp thanh toán cho thương mại máy với máy. X402 của Coinbase được CoinDesk trích dẫn như một bước tiến tới thanh toán gốc đại lý, đặc biệt cho các khoản thanh toán vi mô nơi các hệ thống truyền thống không hiệu quả.

Các dự án tiền điện tử đại lý AI đáng chú ý

Cách nhanh nhất để hiểu bối cảnh là phân tách “dự án đại lý” theo những gì chúng thực sự cung cấp: nền tảng đại lý, ứng dụng đại lý, cơ sở hạ tầng AI-to-chain, và thực hiện an toàn. Danh sách các dự án được đặt tên của KuCoin cung cấp các ví dụ cụ thể trong các danh mục đó, và nó cũng cho thấy tại sao việc tiếp xúc với token không giống như sở hữu một đại lý.

Về phía nền tảng và hệ sinh thái, KuCoin nhấn mạnh Liên minh Trí tuệ Siêu việt Nhân tạo (ASI/FET) như một sự hợp tác được hình thành bởi Fetch.ai, SingularityNET và Ocean Protocol, với kế hoạch hợp nhất FET, AGIX và OCEAN thành một token ASI thống nhất.

Virtuals Protocol (VIRTUAL) được giới thiệu như một nền tảng dựa trên Base để tạo ra và đồng sở hữu các tác nhân AI trong lĩnh vực trò chơi và giải trí, vớiđiện hóa tài sảnvà một cơ chế mua lại và đốt liên quan đến doanh thu của đại lý.

Về phía “đại lý như nhà điều hành”, KuCoin mô tả ai16z (AI16Z) là một quỹ đầu tư mạo hiểm phi tập trung trên Solana được quản lý bởi một đại lý AI, với sự đóng góp từ cộng đồng ảnh hưởng đến các chiến lược.

KuCoin báo cáo rằng ai16z đã đạt được vốn hóa thị trường gần 100 triệu đô la ngay sau khi ra mắt, và token liên quan đến AIXBT đã đạt khoảng 200 triệu đô la ngay sau khi ra mắt, cả hai đều là ví dụ về sự quan tâm của thị trường đối với các token đại lý AI.

Các dự án hạ tầng xuất hiện ở nơi mà sự tin cậy và khả năng xác minh là quan trọng. KuCoin mô tả Oraichain (ORAI) là một nền tảng oracle được hỗ trợ bởi AI, được thiết kế để cho phép các hợp đồng thông minh truy cập vào các API AI. Phala Network (PHA) được định vị xung quanh Môi trường Thực thi Đáng tin cậy (TEEs) để thực thi an toàn và có thể xác minh các mô hình AI.

KuCoin cũng liệt kê Humans.ai (HEART), Sui Agents (SUIAI), Cookie.fun (COOKIE) và GAM3S.GG (G3), bao gồm quản trị, phân tích, lập chỉ mục đại lý và tích hợp trò chơi.

Sự hiểu lầm lặp đi lặp lại là nhãn token chứng minh việc thực thi tự động. Nó không chứng minh điều đó. Nhiều token chỉ là sự tiếp xúc với các nền tảng, cơ sở hạ tầng hoặc cộng đồng. Câu hỏi về việc thực thi vẫn quay trở lại với việc có ví đại lý hay không, nó có thể ký gì, và những ràng buộc nào được thực thi.

Rủi ro, giới hạn và rào cản bảo vệ người dùng

Bề mặt rủi ro mở rộng ngay khi một tác nhân có thể ký. CoinDesk nhấn mạnh an ninh là mối quan tâm chính, cụ thể là khả năng của các tác nhân xấu hoặc bị khai thác thực hiện các giao dịch không mong muốn. Điều này khác với việc "mô hình đã đưa ra quyết định sai." Nó gần hơn với việc giao cho một nhà giao dịch junior một ví nóng và hy vọng các yêu cầu hoạt động giống như chính sách.

Danh sách thách thức của KuCoin là một danh sách kiểm tra thực tế về lý do tại sao đây vẫn còn là giai đoạn đầu: các hạn chế về khả năng mở rộng của blockchain, lỗi mô hình và ảo tưởng, cùng với những lo ngại về niềm tin và tính minh bạch xung quanh các hoạt động tự động. Khả năng mở rộng là quan trọng vì các tác nhân đòi hỏi sự tương tác tần suất cao với các chuỗi.

KuCoin chỉ ra tình trạng tắc nghẽn và sự gia tăng phí trên các mạng như Ethereum trong các giai đoạn hoạt động cao và định hình các mạng Layer 2 và các chuỗi thay thế như một phần của con đường mở rộng.

Ảo giác không chỉ gây xấu hổ, mà còn tốn kém khi kết hợp với việc ủy quyền. KuCoin rõ ràng chỉ ra ảo giác và đề cập đến RAG như một phương pháp giảm thiểu. RAG có thể giảm lỗi bằng cách dựa vào thông tin đã được truy xuất, nhưng các nguồn không khẳng định rằng nó giải quyết được vấn đề. Sự không chắc chắn đó là lý do tại sao “rủi ro và chế độ thất bại của các tác nhân AI” không phải là một chủ đề ngách. Đó là câu hỏi cốt lõi của sản phẩm.

Các quy định chủ yếu liên quan đến quyền hạn và phân tách nhiệm vụ. Khung ủy quyền có điều kiện của CoinDesk ngụ ý các ràng buộc cứng, và cảnh báo "bổ sung, không thay thế, phán đoán của con người" của KuCoin cũng chỉ ra điều tương tự. Một cấu hình hợp lý tách biệt phân tích khỏi thực thi, xác định những hợp đồng hoặc địa điểm mà đại lý có thể chạm vào, và giới hạn chi tiêu hoặc kích thước vị thế thông qua quyền hạn rõ ràng.

Danh tính và trách nhiệm vẫn là những câu hỏi mở. CoinDesk nhấn mạnh sự giám sát liên tục xung quanh quyền hạn, trách nhiệm pháp lý và cách xử lý quy định, đó là lý do tại sao các nỗ lực xác định danh tính đại lý như erc 8004 vẫn được thảo luận cùng với các giao thức thanh toán như x402.

Nhận định

Tôi đã thấy các đội bán "tự chủ" khi những gì họ thực sự giao hàng là một lời nhắc được kết nối với một người ký. Đó là sự hiểu lầm tốn kém. Chất lượng mô hình không phải là câu hỏi đầu tiên. Câu hỏi đầu tiên là ví của đại lý có thể làm gì, và không thể làm gì, khi đại lý không thể tránh khỏi việc hiểu sai điều gì đó.

Khung ủy quyền có điều kiện của CoinDesk là phiên bản duy nhất của tài chính đại lý mà tôi thấy hợp lý. Đối xử với đại lý như một nhà giao dịch junior với một nhiệm vụ nghiêm ngặt, không phải là một hộp đen ma thuật. Vòng lặp của KuCoin là có thật, và các chế độ thất bại của KuCoin cũng vậy. Nếu sản phẩm không thể nêu rõ giới hạn, quyền hạn và mục tiêu bằng ngôn ngữ đơn giản, thì đó không phải là thanh toán đại lý hay defai. Đó là tự động hóa với tiếp thị và bán kính tác động lớn hơn.

Nguồn

• KuCoin Học
• CoinDesk
• Cryptowisser
• CoinGecko